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投资高股息股票的秘诀:让你的钱增长

作者:

道格是一位活跃的股票、债券和大宗商品交易员,也是一位经验丰富的非虚构作家。

在学习了这些技巧之后,投资股票会容易得多!

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为什么要考虑股息股?

在如今的低利率环境下,投资者需要有地方投资,才能看到资金增长。支付大量股息的股票可以带来长期的价值增长。通常,支付股息的公司都是成熟的公司,它们年复一年地赚钱,并以股息的形式将部分利润返还给股东。

什么是股息?

股息是公司季度或年度收益的一部分,分配给特定类型的股东。公司分红的数额由董事会决定。这些股息通常以现金、股票或其他投资资产的形式出现。

公司在公布季度或年度利润时有多种选择。他们可以将利润以留存收益的形式存在银行,这通常是一个仍在建立自己的新公司的情况。公司还可以选择将资金投资于扩张项目、市场营销或其他部门。第三种选择是将股票作为股息发放给股东。

一些公司还通过净利润进行股票回购,这是一种从公开市场购买自己股票的方法。然而,这些股票回购不会像独立投资者买卖公司股票时价格上涨或下跌那样改变公司的股票价值。

不仅大公司在股票上分红,共同基金和交易所交易基金(etf)也在分红。如果投资者或机构持有共同基金或ETF的股票,当基金显示盈利时,他们就会获得股息。

通过共同基金和etf,股东和投资者也有可能获得资本收益分配。这种类型的股息来自基金经理在他们的共同基金中清算某些有利可图的股票和证券的情况。这种清算的利润在共同基金或ETF的股东之间分配。

股息股视频

一些需要熟悉的术语

在你考虑把辛苦赚来的钱投入股市之前,有几个人基本条款这将帮助你完成这段旅程。

申报日期

就股息而言,宣布日是公司董事会宣布支付股息的指定日期。在宣布日,董事会发布一份声明,其中涉及宣布日期、股息规模、记录日期、除息日期和支付日期。

如果我们把它看作一个时间轴,公司的申报日期可能是每月的第一天。在这种情况下,他们将设定一个记录日期和除息日期。

记录日期

记录日期是公司查看电子记录并列出欠派息股东名单的日子。这通常是在申报日期后的几天到一周。

除息日总是在记录日期的前三天,这是投资者可以购买公司股票但仍然有资格获得该季度或年度股息的最后一天。例如,一家公司宣布他们打算在1日向股东提供股息5月。在本例中,记录日期设置为5th5月。然后投资者将有2nd购买股票并从这些股票中获得股息。任何在2之后购买股票的人nd5月份的公司将不会在这段时间内获得股息。

投资者必须在注销日期前三天购买股票的原因是,购买股票的所有文书工作和幕后工作都需要这段时间才能完成。个人在购买股票三天后才被正式承认为股票所有者。

付款日期

股息的支付日期通常是前记录日期后的一周或十天。

复利

一般来说,复利是指将本金余额的利息与之前所有期间的累计利息一起计算的做法。一个简单的公式用于计算投资的复利:

[P * (1 + i)]n- P,其中P为当前本金金额,i为名义利率,n为存续期数。

例如,我们的本金为1000美元,利率为10%,期限为10年,按年计算复利。10年期结束时,复利是1593美元。

为了正确理解复利的影响,我们可以确定一个投资者在相同的利率下通过定期投资在十年内会赚多少钱。在这种情况下,他们将以10%的利率在十年内获得1000美元的利息。起始金额越大,投资者通过复利获得的收益就越多。

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复利及股息

对于那些定期投资于提供股息的公司的投资者来说,他们也有可能将这些股息资金重新投资到市场中。从某种意义上说,投资者是在将他们的收益复利,因为他们通过再投资赚了更多的钱,而不是将股息存入支票或储蓄账户。

为了理解复利对股息利润的影响,让我们举一个例子,某人在提供股息的股票上投资了2万美元。这只股票有12%的年回报率。如果有人连续30年以年回报率将股息收入再投资于同样的股息股票,他们将拥有599199美元。

相比之下,如果我们例子中的投资者只将最初的2万美元投资于股息股票,并继续将每年的股息存在支票或储蓄账户中,几乎没有利息,那么他们在30年内最终只会获得7.2万美元的股息支付,加上最初的2万美元的公司股票。

当然,复合投资也有风险,因为你要不断地把钱投入股市。一家利润丰厚、信誉良好的公司可能会经历一段糟糕的时期,股票价值缩水。在这种情况下,投资者不仅会停止获得股息,而且当股票价值下跌时,他们还会损失一些钱。这就是为什么投资者如果想要获得长期成功,就必须掌握投资派息股票的技能。

股息再投资计划(DRIP)计划

股息再投资计划(DRIP)是股东直接从一家公司购买股票的一种方式,而不必通过经纪公司和他们的佣金。这是通过从现金分红中获得的钱来实现的,公司把现金分红用于向投资者购买更多的公司股票,或一定比例的股票。

对于投资者来说,这是一个很好的方法,不仅可以使用复利原则来增加他们的回报,而且还可以避免与经纪相关的费用和佣金。大多数提供DRIP计划的公司都不收取任何费用。

一些计划甚至允许投资者进行OCP,即可选择的现金支付,以购买更多的股票。这些款项从25美元到100美元不等,取决于个人想购买多少股票。除了通过股息赚来的钱进行再投资,DRIP计划也是投资者增加“蓝筹”公司股份的好方法,而不必通过经纪公司或共同基金。

股息率

股息率是一种计算投资者从他们拥有的股票、基金或投资组合中获得的所有年化股息支付的方法。这包括在此期间的定期股息支付以及任何非经常性付款。股息率可以用下面的简单公式表示:

股息率=(经常性股息)*(年度股息期数)+非经常性股息

一些公司在几年内有固定的股息率,而另一些公司有可调整的股息率。我们可以看一个例子,一家公司每季度支付5美元的股息,以及每股1美元的红利股息,因为他们没有预料到一个特别有利可图的事件。

在这种情况下,股息率= ($1)* (4)+ $5 = $9

股息收益率

股息率是投资者了解公司根据股价向投资者支付多少钱的一种方式。股息率是一个百分比值,计算方法是将每股年度股息除以每股价格。对于投资者来说,这是一种了解他们所做的每笔股票投资“物有所值”的好方法。

我们可以用一个现实世界的例子来理解股息率:

微软最近的股息支付为每股1.44美元。当时,他们的股价约为54.34美元。这意味着微软股票的股息收益率为2.65%。对于规模较大、稳定的公司来说,这是一个相当常见的数字。虽然他们会定期支付股票股息,但数额并不大。这是因为这些公司的重点是改善品牌,投资新技术,并通过逐步提高股价为投资者提供更大的价值。

股息支付率

派息率是一种定义公司收益中通过股息分配给股东的百分比的方法。派息率的计算方法是每股股息除以每股收益。例如,一家公司每股分红5美元,每股收益20美元,其派息率为0.25%或25%。

高股息率股票

有一些投资者通过将资金投入高股息率的股票来寻求投资资金的大幅增长。有一些股票提供可观的股息,其中一些股息率超过0.50%或50%。然而,这些股票通常风险很大,原因很简单,它们通过股息向投资者放弃了太多的资金。

微软(Microsoft)和苹果(Apple)等公司确实派发股息,但几个季度的糟糕表现不会毁掉它们的整个业务。这是因为他们在公司内部保留了大量资金,以抵消此类风险。相比之下,将一半以上利润作为股息支付给投资者的公司或基金的回旋余地要小得多。如果这家公司出了什么问题,他们就会陷入困境。这就是为什么投资者在投资股息率如此之高的公司之前必须仔细考虑的原因。

尽管存在风险,但仍有许多成功的公司多年来一直向投资者支付股息,同时将派息率保持在0.35至0.55之间。例如,威瑞森在过去一年的派息率为51%,而通用汽车则达到55%。

股票分析:Verizon Communications Inc.(股票代码VZ)

就收入、每股收益和股息支付而言,威瑞森通信是投资者可以选择的最佳股票之一。公司拥有非常高的、稳定的、逐步增长的年收入。它们还提供稳定的股息:

2015: 2.23美元

2014: 2.16美元

2013: 2.09美元

2012: 2.03美元

2011: 1.975美元

同期,它们的每股收益分别为4.37美元、2.42美元、4美元、0.31美元和0.85美元。这意味着威瑞森致力于向投资者支付更多的股息,即使该公司碰巧有一个令人失望的一年。

他们能够逃脱这种行为的原因是因为他们每年都能获得巨额收入,以及他们所在领域的稳定性。当其他公司在经历了糟糕的年份后可能会遭受损失时,Verizon在许多不同的通信领域都扮演着重要的角色,他们的持久力是毫无疑问的。

在过去五年里,Verizon的股息率分别为0.51、0.89、0.52、6.55和2.32。2011年至2012年,它们的市盈率徘徊在30至40之间。Verizon的市盈率在2013年前两个季度大幅攀升,因为它们在2011年和2012年的收益相对较低。自2014年初以来,该指数一直徘徊在10至20之间。

请记住,市盈率是计算每股价格除以过去四个季度的每股收益。这意味着一家公司2016年1月的市盈率反映了此前四个季度的数据。高市盈率的公司虽然每股收益相对较低,但股价却很高。

如果一家公司有很高的市盈率,这意味着投资者相信他们将在未来几年经历大幅增长。就威瑞森通信(Verizon Communications)而言,投资者似乎是正确的。它们的每股收益在2013年和2015年大幅上升。

威瑞森股票的五年价格走势图。黑色的“D”是向股东支付季度股息的日期。

威瑞森股票的五年价格走势图。黑色的“D”是向股东支付季度股息的日期。

股息的股票类型

每当投资者被问及哪种类型的股票在持续的基础上支付最多的股息时,他们会把你指向电信和公用事业行业的公司。平均而言,电信公司提供5%的收益率,公用事业公司提供3.5%的收益率。股票的收益率是指投资所产生的收益。

请记住,在一贯的基础上支付最多股息的公司并不总是每年股息支付增长百分比最高的公司。这是因为这些通常属于电信和公用事业行业的公司更愿意保持与他们对公司的长期愿景和股息支付的一致。

正如威瑞森无线的例子所指出的,预计这些公司将持续增加股息支付。然而,电信或公用事业行业的股息比例增长20%或30%的情况非常罕见。这种上涨更常出现在非必需消费品或金融类股中。它们每年提供的百分比增长是最好的,但这些公司的股价也是不可预测的。对投资者来说,丰收的两年之后可能会是非常糟糕的两年,这使得它们作为长期投资更难卖出。

在考虑股息的股票类型时,对于大型公司来说,消费必需品是一个很好的指标,无论经济表现如何,这些公司都将始终保持稳固的基础。生活必需品是人们不愿意从预算中剔除的商品,不管他们赚了多少钱。宝洁(Procter & Gamble)或菲利普莫里斯(Phillip Morris)等公司从事的是消费品业务。

在分红方面,希望自己的钱得到真正的价值的投资者也可以分析股息贵族的名单。该榜单指的是在过去25年里为股东提供越来越多股息的公司。沃尔格林博姿联盟、奎斯达公司、麦当劳和沃尔玛等公司都在这份名单中。

股利股票的好书

多元化的重要性

股票投资多元化背后的理念是降低投资者的风险。毕竟,投资的目标是获得丰厚的回报,同时在特定公司或行业遭遇低迷时限制个人的风险。

不可能保证投资者的投资组合永远不会出现亏损。无论一个人如何分散投资,他们都不能百分之百地防范风险。然而,绝大多数华尔街专家认为,在进行长期投资时,最大限度地降低风险的最好方法是分散投资。

在讨论分散投资时,我们必须首先看一下与股票投资相关的风险类型。风险一般分为两类:不可分散风险和可分散风险。

顾名思义,不可分散风险是指可能涉及市场上所有公司的系统性风险。例如,利率的变化、高通货膨胀、战争、经济崩溃和其他此类事件都会影响市场上的每一个部门。投资者不可能通过分散股票投资组合来防范这种风险。

现在我们来谈谈可分散风险,这是针对一个公司、行业、市场部门甚至一个国家的风险。这类风险可以通过分散投资来减轻。

多元化是通过购买多个市场部门、行业和国家的公司股票来实现的。我们的想法是,拥有一组股票,其中一部分可以缓冲另一部分经历糟糕时期的冲击。例如,如果你的10项投资中有5项在6 - 12个月表现不佳,那么其他5项应该表现良好,以确保你的整个投资组合每年都能表现良好。

也可以通过购买债券、黄金或其他大宗商品等其他资产来实现多元化。

股票分散投资的一个主要部分是要跟上投资者股票投资组合中公司的信息。此外,投资者必须关注整个市场,以及与其股票投资相关的行业。例如,同时投资苹果和微软的投资者会特别关注与科技行业相关的市场趋势。

通过关注这两家公司及其所在行业作为一个整体,投资者可以尝试在买卖股票方面先于市场其他人做出反应。如果投资者在市场上看到了某个特定行业的警告信号,他们可以缩减对某些股票的投资,并将资金重新投资到其他地方。

投资者还必须了解市场趋势,以及它们如何影响所持各种股票的价格。市场趋势是指金融市场的整体行为。例如,股票市场通常被引用为“牛市”或“熊市”,这取决于市场的趋势是上升还是下降。

虽然在市场趋势发生之前很难判断,但投资者通常可以了解某个特定市场是否正在经历“泡沫”。例如,在2008年金融危机爆发前的几年里,许多投资者认为房地产市场正在经历泡沫。

如果投资者持有某个行业的股票,并且他们认为该行业正在经历泡沫,他们将不得不考虑何时应该停止投资这些公司。过早抛售这些公司意味着失去了从泡沫剩余部分获得的潜在收益,而等待太久则意味着面临财务损失的风险,因为这些公司的股价开始暴跌。

参考文献

查尔斯·卡尔森。《大股息小书:保证回报的安全公式》.霍博肯:John Wiley & Sons, Inc., 2010。

施赖伯、小唐纳德和加里·e·斯特里克。所有关于股息投资:简单入门的方法.芝加哥:McGraw Hill出版社,2005年。

西方,道格。让你的钱与分红股票一起增长.修改后的版本。密苏里:C&D出版物,2016年。

免责声明:

这篇文章仅用于教育目的。在买卖股票或债券之前,请咨询你的财务顾问或股票经纪人。记住——股票并不总是升值的!

据作者所知,这篇文章是准确和真实的。内容仅供参考或娱乐之用,并不替代商业、金融、法律或技术事务方面的个人建议或专业建议。

©2016 Doug West

评论

汉先生2018年12月7日,印度金奈:

一篇优秀的文章涵盖了股票市场的无名英雄,股息。投资者可以通过资本增值或分红来赚钱。市场过分重视资本增值,而忽视了股息收益率。作为投资者,这是一个黄金机会,可以选择持续支付股息、增长良好的公司。这看起来像是一个愿望,但我们在印度有这样的股票交易更便宜,即使大盘看起来很贵。

道格·韦斯特(作者)2017年10月29日,美国密苏里州:

鲍勃:依我之见,CSX看起来还不错。每年支付1.53%的股息,股息率为39%。过去7年股息一直在增长。唯一让我担心的是收入和利润的下降。祝你的股票好运。

鲍勃·海耶斯2017年10月27日:

我最近从CSX买了400股。是好事还是坏事

道格·韦斯特(作者)2016年12月5日,美国密苏里州:

很高兴有帮助。在今天的低利率下,从你的储蓄中获得可观的回报已经成为一个挑战。

kritikasingh2016年11月26日:

我正在寻找这样的东西,谢谢你张贴伟大的内容......我发现它很有趣,希望你会继续张贴这样的博客…

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