更新日期:

2020年8月24日

美国的顶级骗子和诈骗者透露（普通诈骗名单）

作者：: COLE DELAVERG.

COLE DELAVERGNE是一个.NET开发人员和程序员，具有计算机科学的BS。

艺术家和诈骗者的兴起

是骗子和诈骗者的新一代产品吗？许多婴儿潮一代都说这一点，但无可以证明索赔。诈骗的艺术返回四千年。盗窃已经存在了很长时间，并且没有砧掉，杀戮，悬挂或监狱没有丢失。诈骗尚未成长，它仅仅可以获得更多的自然平台，这些平台可以与以往任何时候都达到更大的社区。

在本文中，我们将看看诈骗艺术家如何达到更多人。首先，我们必须考虑最成功的骗局按课堂上的不同方式工作。例如，在未付的发薪日贷款上欺骗一个人可能会在下层中下层人民上工作。Timeshare Scams和Property Scams更有可能在受过教育和更强大的上层阶级工作。这也适用于股票和投资诈骗以及金字塔计划。我的父亲嘲笑那些向尼日利亚王子发出的人，但我必须提醒他，他投入了安然。最后，老年人更有可能落在没有检查信息的有效性的情况下涉及涉及亲人的威胁。按时支付账单的人几乎将其视为一种侮辱，存在新的和突然费用;他们更有可能落在骗局而不是那些一直打电话的人。让我们来看看一些最常见的骗局，并讨论避免它们的方法。

1.美国国税局诈骗

骗子喜欢伪装成国税局来获取你的联系方式和个人信息，让你支付你不欠的钱。这个骗局是基于恐惧。打电话的人总是说他们已经和你联系过好几次了。打电话的人就会变得咄咄逼人，甚至可能知道你的一些个人信息。打电话的人可能会威胁说:“我们的探员已经准备好来接你上班了。”这些并不总是外国口音的人,事实上它并不少见,一个Indian-sounding人“转移”你一个人听起来像典型的美国警察,他说他现在已经在路上了,除非你解决问题在他到来之前你会被逮捕在家里,工作,无论在哪里。然后，你会被转回原来的来电者那里，他似乎非常愿意帮助你避免被捕。骗子会要求你买礼品卡——骗子喜欢的钱Pak绿卡——来支付你的账单，虽然这通常会抛出很多危险信号，但警察就在路上的想法似乎干扰了一个理性的思考过程。骗子会记下礼品卡的信息，并在网上将其兑换成货币，存入虚假账户。然后他们会把钱从假账户中取出，骗局就完成了。 It may seem like a lot to do for $300-3000, but in countries like India, $300 can last a person months.

这个IRS诈骗的红旗：

国税局给你打电话了。美国国税局永远不会给您打电话，很少发送电子邮件，要求您联系它们。美国国税局只会向您发送官方邮件作为沟通。如果您决定联系IRS，您应该通过使用官方IRS网站IRS.GOV提供的电话号码来实现。你所做的越少，你将从美国国税局听到的可能性越少。除非有审核师不付款问题，否则不可能在六个数字下制作任何六个数字。在升级行动之前，他们将始终提供时间来支付和谈论您的结算选项。这个过程通常需要几年，而不是电话几分钟。
美国国税局似乎愤怒/咄咄逼人。美国国税局不会态度与你有态度。他们是一项工作的普通人。他们永远不会威胁到你在工作中逮捕或逮捕你。这些是Leo可悲的停车机票的策略。在逮捕之前，您将在美国国税局了解您的地位。这项操作负责超过1万亿美元退款，你在逻辑上思考300-3000美元会让他们对你生气吗？
他们将你转移给某人。美国国税局不会让你送给一个警察证明他们是真实的。如果您要求他们澄清他们所有人的有效性，他们会建议您在IRS.Gov网站上挂断电话并致电官方800号码。如果代理商无法执行此操作并告诉您必须调用其他号码，那么他们是一个诈骗者。
他们想要礼品卡吗?是的，诈骗者想要礼品卡，因为它们很快就会变成现金，而且在网上很难追踪到。将一张礼品卡转换成现金或另一张礼品卡的过程使其难以追踪，这在某种程度上是一种被骗子利用的免费洗钱服务。骗子们总是选择西联汇款、贝宝和礼品卡是有原因的。这些支付方式几乎没有受到监管，在它们的原籍国可能根本没有受到监管。

2.警察诈骗

下一个骗局涉及有人作为警察。这些诈骗通常在晚上迟到，包括亲戚。诈骗者可能会在网上找到，你有一个在大学里的女儿。他可以致电并坚持你的女儿参与了一场命中，除非支付损害，否则她将被逮捕并指控重罪。“官员”可能会带您的信用卡号码，但更有可能立即要求您立即为西式联盟他而换取解决此事的资金。这个骗局的成功率令人惊叹。也许它会减慢受害者的智慧，即在凌晨3点召唤进来，诈骗者发送假的来电显示信息，以使他们看起来呼吁警察局。

如何避免警察骗局

询问警官的姓名、警徽号码和部门，然后告诉他你会再打过来。打电话给警局的实际电话号码，把警官给你的细节告诉警局，然后转过去和他谈谈。在他看来，警方应该证实这是个骗局。
就是这样！你必须拨打警察局。在美国，像这样的合法电话永远不会发生;如果你的女儿离开了车祸现场，警察会找到她，无论她还是保险都会覆盖该法案，因为她违反了法律。德赢vwin000如果你所爱的人在像墨西哥这样的国家，你就是这样打电话，那么你应该有几次尝试联系你所爱的人或请求与他们交谈。如果呼叫者不能产生一个人说话，那么请不要支付一毛钱。

3.发薪日贷款诈骗

这些骗局是最好的!以下是我最近从其中一个骗子那里收到的一封邮件:

ACE债务

6:49 AM（5小时前）到BCC：我案例NO：ACS-08/74312余额:970.85美元案例文件转移到ACS： - 2017年4月

尊敬的客户，通过我们的国家检查数据库系统检查了您的社会安全号码，并发现您从未收取过欺诈活动，ACS决定为您提供机会在没有您的情况下处理法庭以外的问题有关于您的信用历史记录和SSN的报告。为了避免对您的诉讼为2873.81美元，我们要求您致辞薪酬金额为970.85美元。如果您今天解决此事，您可能有权获得赔偿金额的一些额度。您必须向我们发送一个票据，以便将您的案件文件送到法院屋。在案件的基础上，您可以将解决方案支付45-55％的待处理金额，并将其余的结算金额延长为60天延长，以便将其余的结算金额作为相互达成者。由于我们无法联系到您，我们通过电子邮件向您发送此最终通知。该法律问题需要您的合作，如此友好与部门取得联系，以便付款并冻结这种情况。正如您对此信用的违规者，在当地县法院驻有时可能会对您表示以下核实：（1）违反联邦银行监管（2）抵押品检查欺诈（3）盗窃被欺骗一旦开始法庭行动并收到与法律诉讼费用收回余额金额的判决/法令，我们可能需要要求法院给出以下秩序之一，如果债务仍未缴纳： - ·盈利基地的依恋（收益逮捕）。雇主扣除您的工资或逮捕部分薪水以满足债务。·执行权证（特殊附件令）。由县法院保释官/警长官员扣押和销售可移动的非必要资产/物业。如果您受到任何国家的试用或工资单，我们需要您通知您的报告官员或经理关于您过去所做的内容以及在您的名义中下载并执行后的后果将是后果。如果我们在本函日期的48小时内没有收到贵方的来信，我们将被迫寻求法律代理。我们保留开始诉讼的权利，以拒绝偿还所承诺的债务为借口，使用互联网和您的SSN意图进行电信欺诈。此外，我们保留权利寻求收回的余额，以及法律费用和任何法院费用产生。投诉的事实基础如下：您被接受从此上述待贷款中退回资金。根据协议，资金尚未被返回，并已证明抵押品是无效的。目前，ACS Inc正在寻求以下任一疗法： -根据最初的合同条款，所有资金将返还。亲爱的债务人，因为我们调查了您的个人资料信用局和社会保障管理局，我们需要您身边的一些正确的答案。此外，我们想知道什么时候可以支付970.85美元的要求以解决此案。

为了解决这个问题，请在星期一到星期六的工作时间内联系我们，美国东部时间早上9:00到下午05:00，请回复电子邮件与代表取得联系。

您的SINCERIALYCollections和法律部门accs Inc©2017 ||使用条款|职业|投诉|德赢手机版隐私政策 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - --------------------------------------------------------------------

以上的电子邮件显示了诈骗者将如何去诈骗你的钱。这些邮件可能很可怕，当你在其中搜索特定信息时，它们通常会被检查出来。骗子使用真正的律师和真正的商业公司的名字。然而，这些邮件也存在一些严重的问题。你不需要了解法律就能弄明白。

第一个问题是，这是从Gmail帐户发送的。律师事务所永远不会使用Gmail，Yahoo，AOL，.NET或.org帐户向您发送电子邮件。
下一个问题是它们的联系信息如此模糊。联系它们的唯一方法是向他们发送电子邮件。真正的法律办公室将提供专业的电子邮件地址，其全面联系信息包括办公室位置，城市和州。
最后一个发现这是一个骗局的方法是注意到没有一个页脚链接工作。你看不见原始邮件，但我可以。原始文件中有页脚信息链接，但没有一个是有效的。大多数甚至无法点击。

那么这些骗局艺术家如何获得你的电子邮件？答案来自第三方贷方。虽然第三方贷款人可以将您连接到真正的贷方，但事实是任何支付贷款请求信息的人会收到它。意思是，如果在上面的电子邮件中的“ACE”，每人支付1美元，第三方公司将向他们发送信息。ACE，现在知道您需要发薪日贷款，将等到您的贷款将过去到期，并送给您博格电子邮件威胁诉讼和监狱。然后，他们将为您提供几百美元的“交易”，并拿钱并运行。

使用BBB网站和Google评论使用第三方贷方以确保他们不会向非贷方销售您的信息。骗局可以令人难以忘怀。

我建议你永远不会包括你的真正工作号码。这些诈骗者将获取此信息并在工作中致电您。我在网上了解一个故事，这是一家在上面的电子邮件中的公司，每天叫一个男人的雇主。他的老板通知他，他感到不安，犯了骗局他应该停止的错误，或者他会让他解雇。诈骗者然后威胁要每分钟致电，直到他被解雇或他支付了钱。第二天男子失去了工作。

避免这种骗局的方法

只适用于直接贷款人。如果你必须接受发薪日贷款或分期付款贷款，确保它是从一个真正的贷款人。
阅读电子邮件并查找缺陷和错误。谷歌公司名称。上面的电子邮件中的“ACE”回来了许多诈骗报告和假公司。
真正的收集公司也使用这些策略！即使你发现债务人或所涉及的公司是实际的，那并不意味着他们所说的是真的。一家公司可以为你欠的钱起诉你。但是，如果您没有写过身体检查，他们就无法索赔欺诈。您违反了财务协议，这是一个民事法庭。你不会入狱或被逮捕。如果您为贷款金额作写了实际的物理检查，则可能的唯一可能性。

好吧，我们看了恐惧诈骗用威胁来让你付钱。有些是你欠的债，有些电话可能来自一家真正的公司。但这并不能改变这样一个事实:这些威胁并没有真正的力量，只是为了从你那里榨取金钱。在下一节中，我们将研究一些不使用这种激进策略的不同类型的骗局。

美国国税局诈骗者威胁警察太搞笑了

不同的骗局采用不同的策略。那些不擅长吓唬别人的人，可能很擅长欺骗别人。这是其他骗子的工作重点。这些骗子有更复杂的操作，这些脚本提供了成功完成骗局的最佳机会。让我们来看看一些最好的骗局。

4.“这是Microsoft客户支持。”

作为一名计算机科学家，当人们打电话给这个骗局时，我很开心。我甚至欺骗了人们让我进入他们的电脑。与此骗局的共同主题是Microsoft已收到一条消息，指示您的计算机具有间谍软件，广告软件或其他问题。有时他们会呼吁声称是“极客队”或甚至称声称成为你的ISP并说你有一个使用太多网络带宽的病毒。

这个人在诈骗时有多熟练决定了人们对这个骗局的可能性。大多数脚本的诈骗者都有与IT相关的问题很可怕，并遵循脚本和培训，他们展示了如何欺骗您。然而，其中一些诈骗者可以是非常精明的技术，似乎是他们的措辞和策略的合法，甚至要走上脚本，看起来更加现实。

常见主题是这样：该人会要求您使用各种软件或Web软件远程连接到它们。然后，它们将在命令控制alt删除（或可能跳过该）并运行简单任务后打开命令提示符。在该任务完成时，它们将粘贴到命令中提示类似于“C：\ Windows.System32 \ Trojan.cs警告！病毒发现特洛伊木马病毒！请运行软件来解决此问题。”他们将如此之快，似乎似乎是他们正在做的扫描提示消息。这是脚本的一部分。你可能一直持怀疑态度，但此时，你的反应将改变，因为你的电脑告诉你你有一个问题。现实是他们使用误导来植入虚假信息。

此时，他们将尝试说服您可以使用您的私人信息，并且您的计算机正在使用无人机来破解其他计算机。虽然有一些特洛伊木马这样做，但是控制台线扫描将找不到此问题;它需要更多的技术工作来查找和解决此问题。确实，黑客使用个人和公司计算机来协助拒绝服务（DOS）攻击和其他系统的黑客攻击。但是，尽管诈骗者建议是什么，你不能对这种袭击负责。然后，诈骗者将推荐您可以支付的固定价格，并且他们将提供清洁机器。此时，他们可以在计算机上安装Phony甚至有害软件，要求您支付以保持计算机体面的支付。

如何避免这种骗局

微软永远不会打电话给你。没有人会打电话给你。知道您的设备有问题的唯一人是您。您的计算机可能有保护，但它不像ADT或家庭安全一样工作;它实时保护您。如果您有严重的问题，您可能最终试图打电话给Microsoft，但祝您祝福任何人。Geek Squad永远不会打电话给你，除非它为您提供一些促销活动。
如果您的计算机没有向您显示任何问题的迹象，那么就没有错。不要让这些诈骗者谈谈你，让他们能够访问您的个人计算机。
运行保护。一些免费的程序工作良好，并将帮助您使用计算机，是Spybot，Malwarebytes和Avast。请务必从释放的实际网站下载这些。运行这些扫描以及Windows Bit Defender，如果您的计算机可能没有问题，您的计算机可能没有问题。
如果您担心，请聘请技术来调查您的计算机。我用来为我的业务提供远程帮助，30美元我会检查您的电脑，加速它，删除病毒或帮助软件问题。尝试在当地的Craigslist或在线找到“远程辅助技术”。所有其他人都失败了，加我并给我发消息。我会比250美元更便宜，比250美元诈骗者会给你收取你的电脑。

5.您已被选中获得政府补助金

这个骗局通常针对大学生和小企业主，但可以针对任何人。声称与美国政府合作的诈骗者呼吁。他给你一个电话和与另一个诈骗者交谈的号码。这位其他人要求您的个人信息，以确保您能够获得补助金。从那里，他们可以要求您提前缴纳赠款，或者说他们会戒断，然后为您的奖金进行休息。诈骗者将让您同意提款，以便他们从您的帐户中选择他们选择的任何金额。这将展示普通的债务，并且可能有挑战性，但由于您同意的条款可能会失去这一挑战（并且不知道存在）。

如何避免这种骗局

政府永远不会致电你并提供补助金。如果您有没有被选中获得额外资金，您将由FAFSA或US通知您。通过官方电子邮件或信函。您永远必须支付才能获得补助金，所有资金将通过支票邮寄给您。
如果您尚未申请授权，则无法为其选择您
如果有人声称要来自政府的话，请询问他们的划分是什么和延伸。告诉他们您将在线列入在线列出的数字作为官方号码。如果他们说你不能这样做，然后挂断了。这是一个明显的骗局。

你赢了！

这并不总是尼日利亚彩票骗局。有时你会收到电子邮件或信件，看似官方的抽奖和彩票中心。这些骗子会试图说服你，你已经赢得了一份奖金。这个骗局的目的是尽可能多地获取你的个人信息。最终，他们会问你的社会安全号码，试图窃取你的身份。

如何避免这种骗局

你参加了他们声称你赢了的比赛吗?如果你没有，那你就不可能赢。他们不会从美国人口中随机挑选获奖者。你得先报名才行。
您将从公司中获得官方邮件，说明您赢了。询问询问任何其他信息的表格。永远不要放弃你的社会安全号码。不要分享银行详细信息，但请求检查您据称赢得邮寄给您的任何款项。
如果您赢得出版清算所，或者您赢得汽车或其他大奖，该公司将出现在您的门口，并在您的胜利中展出大型活动。这是他们如何表明他们是合法的，并在他们说的时候完成了。

技术支持者诈骗者被拖欠

我们将讨论大多数人的最后一个骗局已经听说过，但许多人不确定他们是什么。这些骗局确实支付了一些人，但最终，他们不太可能在你投入的附近的任何地方偿还。您应该学习如何识别这些骗局并立即远离他们。以下是这些骗局的示例以及如何避免它们。

7.金字塔诈骗

这个骗局是经典的。虽然许多人可能认为这只是销售价格过高的肥皂产品，但其他人可能会意识到人们已经从这个模型中取出了数十亿美元。他们中的大多数也被监禁并被起诉。很少有人离开，事先会出去和看不见。

什么是金字塔计划？相信与否，您通常的糟糕工作不是金字塔计划。你为钱而工作，你得到了你所同意的是你的价值。如果你不开心并感到卡住，或者你无法推进，那就是你的问题;这并没有让你的工作骗局。

当你的工作依赖于让越来越多的人参与进来时，这就是骗局。你加入了一家销售产品的公司，你注册并支付费用，然后你被告知与其他人注册并因此获得“奖励”。每年你都必须付费才能销售账户。这个想法是让人们每月为你销售产品，从他们的工作中赚钱。但这是传销，很少成功。

顶端的人可能免费从每个人那里得到20%的东西。然后，如果你让6个人每月额外支付30美元，你会得到20%的付款，这意味着你每月赚90美元。不需要工作。

但是，当这些公司停止生长时，人们停止加入，其他人让他们的会员们去。结果是你失去了任何赚钱和可以这样做的人的能力，所以拿钱和奔跑。

不要因为这个而被吮吸。这总是一个骗局，那些被骗的人成为诈骗者。你的个人朋友会试图招募你，因为他们相信欺诈。

如何避免这种骗局

不要让家人和朋友推动你的“机会”。即使他们可以向您展示积极的收入，不要为此而堕落。真正的企业创造了可靠且可重复使用的产品，您将支付不招募更多无人机的生产。您不需要达成真正的公司。
想想开始该冒险所需的资金。拿钱并在CD中投资它。您可以安全地获得回报，并且在日期结束时，您不会最终被骗。
避免寻求快速或拥有当代生活方式的人。往往是那些堕落的骗局的人，并试图吸收你的家人或朋友们被欺骗，但尚不知道。他们会试图让你进入这个令人惊叹的生活，他们没有。不要去，请给他们一些帮助。

8.分时!

您可以在科罗拉多省获得时间座，并销售一部分冬季时间来支付时间纪念日！好的，那是什么？在那之上，他们拿走费用，你有责任提前预约那个时间。否则你会失去它。在理论上，时间座的想法非常出色。执行是可怕的。您的时间座提供了几千次，事实是一年只有365天。那么3000人如何弄清楚现在的那天？事实是许多人被推出了插槽，而其他人则被吸引到这个想法上只有从未真正使用这些份额。刚走出这个。

如何避免这种骗局

一旦有人说'时间分享“挂断他们。这是我唯一的建议。有一个原因，人们讨厌这些电话。他们是一个比骗局更多的钱，但我们将包括他们作为骗局有希望的尚未如此放松。

9.投资诈骗

现在，你会发现投资太好了。事实是这些“诈骗”可能是最难的检测。我记得比特币出来的时候，我被告知地球上的每个人都远离它。但是，我的赌博伙伴喜欢它，其中一个人买了数百比特币，每一美元不到一美元。2010年，赌博在线变得更加困难，我每人都买了很多比特币4-8美元。价格翻了一番，我以为我会买更多。然而，当年晚些时候，价格崩溃了，我的账户中的比特币约为19美元。我独自离开它并搬到了英格兰。我退出使用比特币。今天，我离开的那些硬币价值超过30万美元。 Some believe they may be worth $10 thousand each by 2022.

这里的寓意是，投资是一场赌博，只有有时候会成功。对我来说，我会以4-5千的价格卖掉我的硬币。我不会追随他们到一万，因为我知道他们可能永远做不到。投资就是抓住机会，在时机成熟时抽身而出。

一种投资骗局涉及[romissory票据。这些骗局攻击主要是退休的人。他们提供了很大的风险回报。问题是，钱很少投入，没有退货。这笔钱通常花了但是从未如此偿还，让人们陷入困境。

货币兑换是另一个受欢迎的投资骗局。有人可能声称，例如，印度的增长如此之快，如果您购买随笔美元的货币，您的投资将增长并让您购买更多金钱。如果您在USD中购买10卢比，您将在卢比达到美元的一半时，您将获得5美元。有意义吗？然后你意识到卢比是不稳定的，国家最近搬到了一种崩溃卢比价格的新货币，最终结果是一个有太多风险的常用投资。

如何避免这些骗局

而不是Prounissory Notes购买CD。它们是安全的，并返回一定的时间。如果您更旧或退休，则应将您的投资合并到更安全的投资中。当你工作时，你没有尽可能多的时间来更换损失。
货币兑换是有用的，但是你需要花时间去了解它们。你需要根据当前的情况采取行动，不要太时髦。这样做的目的是在一种货币升值时进场，但在它达到峰值之前退出。这需要大量的研究。我不推荐使用某个公司或个人来做这项研究;做你自己。许多投资者利用这种方法赚了很多钱。还有一些人因为没有进行研究、做出糟糕的决定或让别人为他们投资而破产。货币兑换应该是一种短期投资，而不是长期买进。