更新日期：

2020年4月22日

你说可以对社会保险征税是什么意思?

作者:: Mark Shulkosky.

我是一名注册报税员(RTRP)，并在宾夕法尼亚州的3家全国性品牌报税店合作了10年以上。

退休人员实际上必须为社会保障福利缴纳所得税

作为税务制作者，我有一个以上的纳税人表达惊喜（愤怒？），因为他们的社会保障收入实际上是纳税。一对已婚夫妇，均超过62岁，收集社会保障福利，除了一些利息收入和小额养老金之外，还在继续兼职。尽管纳税缴纳了薪水和养老金，但仍将其社会保障福利的一部分作为应税收入，他们欠1000美元！

大多数退休人员认为他们的社会保障福利是免税的。在大多数情况下，对许多退休人员来说，这是事实，尤其是当社会保障是他们唯一的收入来源时。这些退休人员甚至不用报税。补充安全收入支付(SSI)不用纳税。

但是，添加养老金或IRA分配，将其与某些应税甚至免税利息相结合，并在一些股息，资本收益或收入中混合;然后，根据您的申请状态，您的社会保障福利可能会纳税。

纳税的社会保障福利金额取决于您的总收入和申请状态。高达85％的社会保障福利可以作为您所得税申报表的应税收入。不仅可以纳税，它甚至可以将您推入更高的税务！

估计你的某些社会保障福利是否需要课税:

1.加入所有收入，包括赚取的收入，养老金的分配，401（k）秒，纳税和免税，股息，资本收益，以及通常从收入中排除的物品，例如储蓄的利息债券或外国收入。

2.从第1条开始，再加上你(以及你的配偶，如果是共同申报的话)收到的社会保障福利总额的1/2(根据SSA-1099表格)。这就是你的“总收入”。

3.如果你以个人身分申报，而你的总入息是

a. 2.5万美元至3.4万美元之间:你可能要对至多50%的福利缴纳联邦所得税。

b.超过$34,000:高达你的利益的85%可能要纳税。

4.如果您提交MFJ（联合联合申请）和您的配偶的综合收入是

a.在32,000美元和44,000美元之间:你最多可以有50%的利益需要纳税。

湾超过44,000美元：高达85％的利益可能纳税。

在交税的时候为自己节省一张税单

如果你欠一部分社会保障福利的税，你可以在缴税时为自己省下一张税单。除了从你的薪水、养老金或个人退休账户中扣税外，你还可以从你的社会保障福利中扣税。完成一个表格W-4V自愿扣缴要求并提交给社会保障局

有关更多信息，请参见IRS公开915，社会保障和等效的铁路退休福利。

税收多元化可以减少退休的税收责任，并可能减少您的社会保障福利的一部分，以至于所得税。

据作者所知，这篇文章准确而真实。内容仅供信息或娱乐用途，并不能代替个人顾问或专业建议在商业，财务，法律，或技术问题。

注释

Mark Shulkosky（作者）2013年2月3日于宾夕法尼亚州发文:

我同意。中产阶级工资收入者无法获得富人，因为他们必须在他们携手时支付税款，不能利用税法中的许多循环孔。真正的富人在税法（盖茨，椭圆，自助餐等）之外赢得了财富。他们有纸质财富，他们控制他们如何收获它来控制其税收票据。

税后再谈。

ib radmasters于2013年2月3日发自南加州:

银行山寨

我的意思是，即使你的股票价值10亿美元，出售股票的税收也会让你很难赚到10亿美元。

至于那些股票的股票，比尔盖茨和他的合作伙伴，保罗·艾伦，甲骨文拉里埃尔森。

此外，许多亿万富翁是资产亿万富翁，而不是流动性亿万富翁，所以他们在行使资产前不纳税。

我的终极问题是，在目前的联邦税收制度下，任何一个挣工资的人如何能变得富有，而不利用IRC的许多漏洞。中上阶层的工资收入者很可能离信贷崩溃的浪潮只有几步之遥，导致他们出现赤字。

还有那些漏洞百出的亿万富翁，他们可以在全国乃至世界各地购买几处高价房产。他们买得起私人游艇、私人飞机，还能租到五星级酒店的整个楼层。

联邦和州的所得税并没有减缓他们的步伐，但对于中产阶级的工薪阶层来说，它就像一只锚在拖他们的后腿。

谢谢

正如你所说，它是税收季节，我父亲的姻亲是一个注册会计师，他纳入了80年代初的税收，并在91年去世。所以我理解税收紧缩。

我们可以在5月份再进一步讨论。

Mark Shulkosky（作者）2013年2月3日于宾夕法尼亚州发文:

嗨Pamela，很高兴您找到了有用的信息。税收季节起来。希望你和你的家人也有一个伟大的新年。

Mark Shulkosky（作者）2013年2月3日于宾夕法尼亚州发文:

ib，我不认为一个人仅仅通过投资股票就能成为亿万富翁是很容易的除非你拥有足够的股票来拥有公司。基本上，你创建了一家公司，因此在它上市之前你就拥有了很多股票，即使是在上市之后，你仍然拥有很大的股份。沃尔顿家族(沃尔玛)是亿万富翁，但他们的家族创办了这家公司。

我不认为很多，如果有的话，人们可以赚到足够的亿万富翁，即使在IRC中取代了所有可能的优势。戈尔可以做到，但不是只是赚钱。如果他这样做，它将通过拥有，投资，购买和销售业务。他通过销售他的T.V提高税收前赚了1亿美元。车站。Phil Michelson每年可以使用高尔夫和认可等获得6000万美元，但没有投资，（股票，企业，高尔夫球场等），我认为他不可能这样做。对冲基金经理，私人银行家，基本上是华尔街上的真正大的家伙可以做到这一点，但问题变得越来越多地通过赚取这笔钱，通过运营企业，或投资来赚钱。不是他们不起作用，我不认为我们很多人会把它们视为“工资收入者”（我每小时赚50,000美元）。

所以，我认为要赚到10亿美元是非常困难的，如果不是不可能的话。那么，一个人怎样才能成为亿万富翁呢?

“最简单”的方式是发明或创造某些东西，进入商业，让它公开，拥有你的所有权股权（你的股票）变得非常有价值或销售业务并在销售中赚取利润。

在工业革命中，卡耐基、西屋电气等都有生产传统产品(钢铁、灯泡等)的企业。他们从工人的背上和辛勤工作中赚了很多钱。迈克尔•戴尔(Michael Dell)、比尔•盖茨(Bill Gates)和史蒂夫•乔布斯(Steve Jobs)利用自己的创意和技术，让大众买得起他们的产品，从而提高了生产率，并在这个过程中赚了很多钱。现在，谷歌，Facebook等，他们的创意，技术和服务，他们的创始人在他们的公司上市时赚了数十亿美元。想出下一个好点子，把它推向市场，让它成功，你就有可能成为亿万富翁。

要想成为亿万富翁，还有一些更危险、非法的方式(比如贩毒集团)。可能不是最容易闯入的生意。

在某种程度上，你可能会说，如果没有其他人的帮助(员工、公司及其员工的股票等)，要赚到10亿美元是很难的，如果不是不可能的话。

最后，你可以成为旧式的方式。你可以继承钱;-)

帕梅拉跳动从亚利桑那州于2013年2月02日起：

你肯定会给我们这里有很多好的信息，银行科技。我很高兴我碰到了这个枢纽，因为我脑子里有一个问题，只是巧合。

我可以想象你在税收期间非常忙碌。祝你和你的妻子祝你和妻子愉快（税后）。

ib radmasters来自2013年2月2日的加利福尼亚州：

银行股份有限公司

你说的没错，如果不是因为温和的天气，这个州的政治状况可能会好得多。

另一个问题，

好奇的人想知道，也许只有我想知道。

在现行的税收制度下，不管是联邦还是州，尤其是加州，谁都有可能成为亿万富翁。

例如，让我们从高开始。

一年的直接薪水的首席执行官，没有奖金，没有股票期权。

凭这样的资料，我不认为这个人会成为亿万富翁。

再来看看前总统比尔·克林顿，他每年有20万美元的退休金，还签有出书合同和演讲邀请，然而自从他破产离任后，他和希拉里积累了超过1亿美元的财富。他没有完成这个壮举。去安抚IRC

现在大多数亿万富翁都通过股票市场，特别是在点COM泡沫期间，但没有股票市场的机会是什么？

无论如何，我认为这个问题可能很有趣，或者至少试图解决。

周末愉快

Mark Shulkosky（作者）2013年2月2日于宾夕法尼亚州发文:

哦，哦，IB。我住在一个平坦的税务状态，你生活在脂肪税;-)

ib radmasters2013年2月1日于南加州

银行股份有限公司

谢谢你的回复。

我同意你在这里举的例子，我住在加州，我非常喜欢PA单位税。

Mark Shulkosky（作者）2013年2月1日在宾夕法尼亚州发文:

在英国，IRC是如此复杂，因为政客们迎合各种收入水平的特殊利益集团。由于种种原因，该法规的一小部分适用于特定的纳税人，而不适用于其他任何人。

当然，收入最高的人拥有最多的资源来利用代码的每一个细微之处。

例如，非常低收入的人可以获得劳动收入抵免，额外的儿童税收抵免等等。我的办公室里有纳税人，他们挣9 - 1.5万美元，如果他们有3个孩子，可以得到6 - 9万美元的退款。我可以向你们保证，这些纳税人知道少数但重要的规则，这些规则适用于他们，并允许他们获得大量退款。

我的感觉是，那些处于中间地位的人在法律上有办法减少他们的纳税义务，但由于种种原因，他们不能利用为他们设置的“规则”。如果你或你的孩子没有上大学，教育学分就没有帮助。教育费用补贴只有当你是一名教师时才有用。只有在你有房子的情况下才会扣除抵押贷款利息和房地产税(并且扣除超过了标准扣除)。没有新的太阳能电池板，没有能源信贷。等等。

宾夕法尼亚州所得税是一个固定税率，无论您的收入或您如何赚取它，3.07％。低收入纳税人有税收宽恕，这取决于纳税人的收入和家属人数（这些纳税人获得他们支付退还给他们的税款）。目前，社会保障和退休收入不征收PA帮助退休人员。允许的额外扣除额占您的工作所需的物品，如工作靴，工具，专业许可，继续教育，联盟会费等。它似乎是一个非常简单和公平的系统。这是可能的，华盛顿只是必须让愿意做到这一点。

谢谢你的评论和见解。

ib radmasters2013年2月1日于南加州

银行股份有限公司

我理解困难，我对工资收入者感兴趣，这是雇主的AW2。

这是由于1986年税收改革法案失去了大部分扣除的工资收入。

我提出问题的观点是努力量化我的意见，即美国国际委员会的大部分是雇用的工资收入者无法使用。

当然，当您自雇用时，您可以访问安排C业务扣除。但与此同时，您真的是一个人员必须支付雇主以及雇员的FICA捐款。

我的观点是，亿万富翁或1%的人不是简单的工薪阶层，甚至不是个体户。虽然高达六位数以上的边际税是最高的，但这些纳税人有数百甚至数千种方式来减少、推迟甚至消除他们的纳税义务。

这是他们的财富和更高的收入的产物，使他们能够比其他人更多地使用IRC。

我不认为IRC如此复杂是偶然的，这使得它很难跟踪，非常昂贵的税务律师可以利用这个途径为他们的客户节省足够的钱，使他们昂贵的账单与税务责任减少相比微不足道。

这不是一个起诉书，它只是一个观察。

谢谢

Mark Shulkosky（作者）2013年2月1日在宾夕法尼亚州发文:

IB，我不确定任何人都可以计算一般的工资收入者或工资收入者使用的IRC百分比。代码是如此复杂。一些工资收入者使用其他工资收入者不会的某些部分。例如，教育者费用的信贷只适用于教师，而某些其他领域则适用于卡车司机等。出版物17是个人纳税人的框架，有几种相关形式的多样性出版物。我不知道通常适用于工资收入者的百分比百分比。该部分的代码是针对单个纳税人。它包括您可以获得资金，工资，自营职业，被动收入等的所有方式。

ib radmasters于2013年1月31日从南加州发出:

银行股份有限公司

这里有一个有趣的问题。

工资收入者可以使用IRC的百分比是多少?

总收入来自工资，并使用Max SS作为工资的顶部。

谢谢

Mark Shulkosky（作者）来自2013年1月31日的宾夕法尼亚州：

Ib，谢谢你的评论和建议。每个人的税收都是独一无二的，但有几个例子可能会很有帮助。这也将导致另一个中心，我一直想写关于税收多元化你的投资组合。再次感谢。

ib radmasters于2013年1月31日从南加州发出:

银行股份有限公司

我认为一些具体的例子会使SS税更明确。

也许有3个例子显示没有税收，平均税和基于SS福利的最高税。

谢谢

桑德拉罗谢尔于2013年1月26日从美国发出:

我知道SS可能至少部分纳税，但是你在这个集线器中解释了这一点。人们什么时候会学会没有免费的午餐！好好完成并投票！

Mark Shulkosky（作者）来自宾夕法尼亚州2012年4月09日：

塔兰希尔赫特，谢谢你停下来询问问题。虽然社会保障福利可能是纳税，但残疾人可以收到的补充保障收入（SSI）不纳税。SSI是通过社会保障管理局管理的，因此有时候人们难以告诉他们。

至于退休人员缴纳社保税的比例是多少，这是个好问题。我不知道有没有人记录过这个数据。我的税务部门的客户往往收入较低，我的有社会保障的亲戚也没有很高的养老金，所以他们大部分或全部都不缴纳社会保障税。由于许多退休人员几乎完全依靠社会保障生活，我的猜测是这个比例很可能低于30%。但是，我不确定。如果你在整个职业生涯中努力工作、存钱、缴纳社会保障税，那么你将不得不为你在退休时获得的社会保障福利纳税(当你为你缴纳的钱纳税时)，这确实看起来很残酷。