投资高股息股票的小贴士

道格是一位活跃的股票、债券和大宗商品交易员，也是一位经验丰富的非小说类作家。

为什么要考虑股息股?

在当前的低利率环境下，投资者需要有地方投资，才能看到资金增长。支付大量股息的股票可以带来长期的价值增长。通常情况下，支付股息的公司是那些年复一年赚钱并以股息的形式将部分利润返还给股东的成熟公司。

股息是什么?

股息是公司季度或年度收益的一部分，发放给某类股东。公司派息的数额由董事会决定。这些股息通常以现金、股票或其他投资性资产的形式出现。

公司在公布季度或年度利润时有多种选择。他们可以将利润以留存收益的形式存在银行，这通常是新成立的公司的做法。公司还可以选择将资金投资于扩张项目、营销或其他部门。第三种选择是将它们作为股息发放给股东。

一些公司还通过净利润进行股票回购，这是一种从公开市场购买自己股票的方法。然而，这些股票回购不会像独立投资者买卖公司股票时股价的涨跌那样改变公司的股票价值。

不仅是大公司在股票上分红，共同基金和交易所交易基金(etf)也是如此。如果投资者或机构持有共同基金或ETF的股票，当基金出现盈利时，他们就会获得股息。

通过共同基金和etf，股东和投资者也有可能获得资本收益分配。这种股息来自于基金经理在其共同基金中清算某些盈利股票和证券的情况。清算的利润在共同基金或ETF的股东之间分配。

股利股视频

一些需要熟悉的术语

在你考虑把辛苦赚来的钱投入股市之前，很少有投资的机会基本条款这将帮助你完成这段旅程。

申报日期

就股息而言，宣布日是公司董事会宣布支付股息的一个固定日期。在宣布日，董事会发布一份声明，其中包括宣布日、股息规模、记录日、除息日和支付日。

如果我们把它看作时间轴，公司的申报日期可能是每月的第一天。在这种情况下，他们将设定一个记录日期和除息日期。

记录日期

记录日期是公司查看电子记录并列出应得股息的股东名单的那一天。这通常是在申报日期后的几天到一个星期。

除息日总是在记录日期的前三天，这是投资者可以购买公司股票但仍有资格获得该季度或年度股息的最后一天。例如，一家公司宣布他们打算在1号给股东分红^圣5月。在本例中，记录日期设置为5^th5月。然后投资者将有2^nd购买股票并获得这些股票的股息。在2之后购买股票的人^nd在这段时间内，该公司将不会获得股息。

投资者必须在前记录日期的三天前购买股票的原因是，购买股票的所有文书工作和幕后工作都需要花这么多时间才能完成。个人在购买股票三天后才被正式承认为股票所有者。

付款日期

股息的支付日期通常是在注销日期后的一个星期或十天。

复利

一般来说，复利是指在本金余额上加上以前所有期间的累计利息计算利息的做法。用一个简单的公式来计算投资的复利:

P * (1 + i)ⁿ- P，其中P为目前本金金额，i为名义利率，n为存期数。

例如，我们可以取1000美元的本金，利率为10%，期限为10年——利息按年复利计算。10年期结束时，复利为1593美元。

为了正确理解复利的影响，我们可以通过定期投资来确定一个投资者在相同利率的情况下10年能赚到多少钱。在这种情况下，他们将在10年内以10%的利率获得1000美元的利息。起始金额越大，投资者通过复利获得的收益就越多。

复利及股息

对于那些经常投资于提供股息的公司的投资者来说，他们也有可能将这些股息资金再投资回市场。从某种意义上说，投资者是在复利他们的收益因为他们通过再投资赚的钱比他们把红利存入支票账户或储蓄账户赚的钱多得多。

为了理解复利对股息利润的影响，让我们举一个例子，某人投资2万美元在一只提供股息的股票上。这只股票的年回报率为12%。如果有人连续30年以这个年回报率把分红赚来的钱再投资到同样的分红股票上，他们将得到599,199美元。

相比之下，如果我们例子中的投资者只将最初的2万美元投资于股息股，并继续将每年的股息存入一个几乎没有利息的支票或储蓄账户，那么他们在30年里最终只会得到72000美元的股息支付，加上最初的2万美元公司股票。

当然，复合投资也有风险，因为你不断地把钱投回股票市场。有一种风险是，一家盈利且声誉良好的公司经历了一段糟糕的时期，其股票价值大幅缩水。在这种情况下，投资者不仅将停止获得股息，而且当股票价值下跌时，他们将损失一些钱。这就是为什么投资派息股票是投资者必须掌握的技能，如果他们想获得长期的成功。

滴灌项目

“股息再投资计划”(DRIP)是股东直接从一家公司购买股票的一种方式，而不必通过经纪商和他们的佣金。这是通过从现金分红中获得的资金来实现的，公司用现金分红为投资者购买更多的公司股票，或一定比例的股票。

对于投资者来说，这是一种很好的方式，不仅可以利用复利原则来增加收益，还可以避免与经纪公司相关的费用和佣金。大多数提供DRIP项目的公司都不收取任何费用。

有些项目甚至允许投资者进行OCP(选择性现金支付)，以购买更多股票。这些支付从25美元到100美元不等，取决于个人想购买多少股票。除了将通过分红赚来的钱进行再投资，DRIP计划也是投资者增加“蓝筹股”公司股份的好方法，而不必通过券商或共同基金。

股息率

股息率是一种计算投资者从其持有的股票、基金或投资组合中获得的所有年化股息支付的方法。这包括定期的股息支付以及在该期间的任何非经常性支付。股息率用以下简单公式表示:

股息率=(经常性股息)*(年度股息周期数)+非经常性股息

有些公司的股息率在几年的时间内是固定的，而有些公司的股息率是可调的。我们可以看一个例子，一个公司每季度支付5美元的股息，同时由于一个他们没有预料到的特别有利可图的事件，每股支付1美元的红利股息。

在本例中，股息率= ($1)* (4)+ $5 = $9

股息收益率

股息率是投资者了解公司根据股价向投资者支付多少钱的一种方式。股息率是一个百分比值，它是用每股年度股息除以每股价格计算的。对于投资者来说，这是了解他们所做的每一笔股票投资“物有所值”的好方法。

我们可以用一个现实世界的例子来理解股息率:

微软最近的股息为每股1.44美元。当时，他们的股价约为54.34美元。这意味着微软股票的股息率为2.65%。对于规模较大、稳定的公司来说，这是一个相当常见的数字。虽然他们定期向股票分红，但他们支付的数额并不大。这是因为这些公司的重点是改善品牌，投资新技术，并通过逐步提高股价为投资者提供更大的价值。

股息支付率

派息率是一种定义公司利润中有多少比例通过股息分配给股东的方法。派息率的计算方法是每股股息除以每股收益。例如，一家公司提供每股5美元的股息，每股收益为20美元，其派息率为0.25或25%。

高股息率股票

有一些投资者通过投资高股息率的股票来寻求投资资金的大幅增长。有一些股票提供可观的股息，其中一些股息率超过0.50%或50%。然而，这些股票通常风险很大，原因很简单，它们通过分红把太多的钱分给了投资者。

微软(Microsoft)和苹果(Apple)等公司确实会派发股息，但几个季度的糟糕表现不会毁掉它们的整个业务。这是因为他们将大量资金存放在公司内部，以抵消此类风险。相比之下，将一半以上利润作为股息支付给投资者的公司或基金的回旋余地要小得多。如果这家公司出了什么问题，他们就会陷入困境。这就是为什么投资者在投资那些派息率如此之高的公司之前必须非常仔细地考虑。

尽管存在风险，但仍有许多成功的公司多年来一直向投资者支付股息，同时保持0.35至0.55的派息率。例如，Verizon去年的派息率为51%，而通用汽车的派息率为55%。

股票分析:Verizon Communications Inc.(股票代码VZ)

就营收、每股收益和派息而言，威瑞森通信是投资者可以选择的最佳股票之一。公司拥有非常高的、持续的、逐步增长的年收入。它们还提供稳定的股息:

2015: 2.23美元

2014: 2.16美元

2013: 2.09美元

2012: 2.03美元

2011: 1.975美元

同期，它们的每股收益分别为4.37美元、2.42美元、4美元、0.31美元和0.85美元。这意味着Verizon承诺向投资者支付越来越多的股息，即使该公司碰巧有一个令人失望的一年。

他们之所以能够逃脱这种行为的惩罚，是因为他们每年都能获得巨额收入，以及他们所在领域的稳定性。虽然其他公司在经历了糟糕的几年之后可能会遭受损失，但Verizon在许多不同的通信领域都扮演着重要的角色，他们的持久性是毋庸置疑的。

从派息率来看，Verizon过去5年的派息率分别为0.51、0.89、0.52、6.55和2.32。2011年至2012年，它们的市盈率徘徊在30 - 40之间。由于2011年和2012年的收益相对较差，Verizon的市盈率在2013年前两个季度大幅攀升。自2014年初以来，这一数字一直徘徊在10至20之间。

记住，市盈率是用每股价格除以过去四个季度的每股收益计算得出的。这意味着，2016年1月一家公司的市盈率反映了前四个季度的价值数据。虽然每股收益相对较低，但市盈率较高的公司股价却较高。

如果一家公司的市盈率很高，这意味着投资者相信该公司将在未来几年实现大幅增长。在Verizon Communications的案例中，投资者的判断似乎是正确的。它们的每股收益在2013年和2015年大幅增长。

股息的股票类型

每当投资者被问及哪种股票在持续的基础上支付最多的股息时，他们会向你指出电信和公用事业行业的公司。平均而言，电信公司提供5%的收益率，公用事业公司提供3.5%的收益率。股票收益率指的是投资所产生的收益。

请记住，那些持续支付最多股息的公司并不总是那些每年股息支付增幅最高的公司。这是因为这些公司(通常是电信和公用事业行业的公司)更倾向于与自己对公司的长期愿景和股息支付保持一致。

正如威瑞森无线公司的例子所指出的，预期这些公司的股息支付将持续增加。然而，在电信或公用事业行业，股息率增长20%或30%的情况并不多见。这种上涨通常出现在非必需消费品或金融类股。它们的年增长率最高，但这些公司的股价也是不可预测的。对投资者来说，繁荣的两年之后可能会是非常糟糕的两年，这使得它们作为长期投资更难卖出。

在考虑股息的股票类型时，将消费必需品作为大型公司的良好指标，因为无论经济表现如何，这些公司都将始终保持稳固的基础。生活必需品是人们不愿意从预算中删除的商品，不管他们赚了多少钱。宝洁(Procter & Gamble)或菲利普莫里斯(Phillip Morris)等公司从事的是消费品业务。

想让自己的钱在股息方面有真正的价值的投资者也可以分析股息贵族名单。该名单指的是在过去25年里向股东提供越来越多股息的公司。沃尔格林Boots Alliance、Questar Corp、麦当劳和沃尔玛商店等公司都榜上有名。

关于股息股的好书

多样化的重要性

股票投资分散投资的理念是降低投资者的风险。毕竟，投资的目标是获得可观的回报，同时在某家公司或行业遭遇困境时限制个人的风险。

向投资者保证他们的投资组合永远不会亏损是不可能的。一个人无论如何分散投资，都不能百分之百地规避风险。然而，绝大多数华尔街专家认为，在进行长期投资时，将风险降到最低的最好方法是分散投资。

在讨论分散投资时，我们必须首先看一下与股票投资相关的风险类型。风险一般分为两类:不可分散的和可分散的。

顾名思义，不可分散风险是指可能涉及市场上所有公司的全系统风险。例如，利率的变化、高通货膨胀、战争、经济崩溃和其他诸如此类的事件都可能影响市场上的每一个部门。投资者不可能通过分散股票投资组合来防范这种风险。

现在我们来谈谈可分散风险，这是特定于一个公司、行业、市场部门甚至一个国家的风险。这种类型的风险可以通过多样化来减轻。

通过购买多个市场部门、行业和国家的公司股票来实现多元化。这样做的目的是让投资组合中的一部分股票能够缓冲另一部分经历低迷时期的冲击。例如，如果你的10项投资中有5项在6到12个月内表现不佳，那么其他5项的表现应该足够好，以确保你的整体投资组合每年仍然有积极的表现。

通过购买债券、黄金或其他大宗商品等其他资产，也可以实现投资多元化。

紧跟公司和市场趋势

股票分散投资的一个主要部分是跟上投资者股票投资组合中公司的信息。此外，投资者必须关注整个市场，以及与其股票投资相关的行业。例如，一个同时投资苹果和微软的投资者会特别注意与科技行业相关的市场趋势。

通过关注这两家公司和它们所在的行业，投资者可以尝试在市场其他部分之前做出反应，买卖股票。如果投资者在某一行业的市场上看到了警告信号，他们可以缩减对某些股票的投资，把钱再投资到其他地方。

投资者还必须了解市场趋势，以及它们如何影响他们所持有的各种股票的价格。市场趋势是指金融市场的总体行为。例如，股票市场经常被引用为“牛市”或“熊市”，这取决于市场趋势是上升还是下降。

虽然很难在市场趋势发生之前就对其进行判断，但投资者通常可以了解某个特定市场是否正在经历“泡沫”。例如，许多投资者认为，在2008年金融危机之前的几年里，房地产市场正在经历泡沫。

如果一个投资者持有某一行业的股票，并且他们认为该行业正在经历泡沫，他们将不得不考虑何时应该停止投资这些公司。过早放弃这些公司意味着失去从泡沫的其他部分获得的潜在收益，而等待太久则意味着冒着经济损失的风险，因为这些公司的股价开始暴跌。

免责声明:

本文仅供教学之用。在买卖股票或债券之前，咨询你的财务顾问或股票经纪人。记住——股票并不总是升值的!

就作者所知，这篇文章是准确和真实的。内容仅供参考或娱乐之用，并不取代商业、金融、法律或技术事务方面的个人顾问或专业意见。

评论

汉先生2018年12月7日，印度金奈:

这是一篇关于股票市场无名英雄红利的优秀文章。投资者可以通过资本增值或分红来赚钱。市场过分重视资本增值，而忽视了股息收益率。作为投资者，这是挑选持续派息、增长良好的公司的黄金机会。这看起来像是一个愿望，但我们在印度有这样的股票交易更便宜，即使大盘看起来很贵。

道格·西(作家)2017年10月29日，密苏里州:

恕我直言，CSX公司看起来还不错。支付1.53%的年派息，39%的体面派息率。在过去的7年里，股息一直在增加。唯一让我担心的是收入和收入的下降。祝你股票好运。

鲍勃·海耶斯2017年10月27日

我最近买了400股CSX股票。是好是坏

道格·西(作家)2016年12月5日，密苏里州:

很高兴它帮助。在如今的低利率下，要从你的储蓄中获得可观的回报已成为一项挑战。

kritikasingh2016年11月26日:

我正在寻找像这样的东西，谢谢你张贴伟大的内容......我发现它很有趣，希望你会继续张贴这样的博客…