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投资实物黄金的利弊

作者:

Doug是股票,债券和商品的积极交易商,以及经验丰富的非小说作家。

物理金条:投资的优缺点

为什么个人投资者可以选择投资黄金的原因很多。有些人喜欢这样的事实:当他们把钱放入金钱时,他们可以在物理上查看他们所做的投资。无论是他们在家里保持金牌,在存储设施,还是在银行金库中,他们都可以随时访问他们的投资并获得安心。相比之下,投资金融市场意味着您的纸张或网页都不多,表明您有多少钱以及持有的地方。

其他人可能会把钱放在黄金中,因为他们一般对金融市场的不信任。他们不喜欢在投资金钱时与银行,经纪人或其他中间人打交道。他们将以长期投资购买物理黄金而不是购买股票或债券或将其资金放在共同基金中。他们还担心未来几十年美元的价格和价值,鉴于美国政府过度支出和对各个银行和国家的债务金额。

还有一些人认为黄金价格会一直上涨,这使黄金成为世界上最安全的长期投资。他们是正确的吗?还有什么其他原因让你把钱放在黄金上,而不是放在金融市场上?我们已经评估了将大量储蓄投资于实物金条的利弊。

亲:安全

投资者考虑将黄金加入他们的投资组合的一个主要原因是,知道黄金价格会随着时间的推移稳步上涨是安全的。虽然你可能不得不经历一些黄金价格的下跌,但它通常都会回升。如果我们以历史图表为指导,我们可以得出结论,黄金价格几乎肯定会在10年或20年后比现在更高。

与股票或债券或共同资金不同,您不必担心特定公司或行业在评估黄金投资价值时表现的方式。尽管目前的经济状况对黄金价格产生了一些影响,但经济贫穷的经济并不一定意味着黄金的价格将会下降。事实上,经济不确定性让更多人投入金钱,进一步提高了它的价格。

Pro:通货膨胀对冲

在我们的银行账户中借入金钱的最大担忧之一是通货膨胀如何影响单一美元的价值。随着时间的推移,美元的购买力下降。从二十或三十年前看一本旧杂志,你将震惊地看出广告的价格。例如,占据美国房屋的平均价格是1990年的150,000美元。二十年后,2010年,平均房价为220,000美元。所以房子是一个很好的投资还是美元下降的价值?

现在让我们在黄金方面看看同一个房子。1990年,金的平均价格为每脚盎司383美元。它将采取392盎司的黄金购买房子。现在前进到2010年,黄金的平均价格为每位特洛伊盎司1118美元。同样的情况是2010年的220,000日房屋只需要197盎司的黄金购买。黄金将其购买权维持在二十年时期,而美元的价值下降。

2005年1月的黄金价格大约为每盎司435美元。2014年12月的黄金价格上涨至每盎司1180美元。将其与大约十年期间的通货膨胀率相比,我们分析仅为24%,您可以看到黄金价格的上涨远远大于通货膨胀率。

利:投资的简单性

投资是黄金非常简单,即使是可能在没有投资金钱的经验之外的人。如果您与经纪人或金融分析师讨论,他们将发挥投资的不便,但他们不会告诉您购买一些投资目的的容易程度。美国周围有很多经销商,幸福卖金,无论是珠宝,硬币还是金条酒吧的形式。

如果您担心您要储存您宝贵的黄金的地方,您无需任何恐惧。银行的一个简单的存款盒足以安全地和安全地将黄金存放。当您多年来获得更多黄金时,您可以要求额外的盒子,以便以最安全的方式保存所有黄金。

投资黄金的另一个好处是,你不再需要了解金融市场的动向。虽然你可能需要稍微关注一下金价的走势,以防万一你决定在金价非常高的时候卖出一些股票,但你不必关注个别公司或行业。相反,如果你持有主要科技、金融或石油公司的股票,你可能会不断发现自己对即将发布的收益报告或季度报告感到紧张。

现在你可能会想,如果黄金是如此容易投资,为什么当你问股票经纪人购买实物黄金时,他们不鼓励你?原因很简单——经纪人不允许买卖黄金。如果你的投资组合主要是实物黄金,它们不会赚到任何钱,但如果你通过它们购买股票和债券,它们确实会有很多收益。

利:对冲市场崩溃

人们把钱投到黄金上的一个最大原因是,他们担心自己的其他投资会获得怎样的回报。例如,如果你只投资股票、债券和共同基金,那么像2008年那样的市场崩溃会摧毁你的投资组合。然而,将长期投资资金的很大一部分投资于实物黄金的人不会那么担心金融危机或全球市场崩溃。事实上,黄金的价格经常在这样的时期上涨,因为越来越多的人在对金融市场失去信心时转向实物投资。

从2000年到2020年7月的黄金现货价格。

从2000年到2020年7月的黄金现货价格。

教授:对黄金的需求正在上升

随着世界人口持续增长,许多第三世界和第二世界经济体开始显示其金融实力,对黄金的需求继续以极高的速度增长。统计数据显示,世界上对黄金的需求主要来自两个地方:印度和中国。这两个国家,特别是印度,都有不断增长的人口和经济,都做得很好。随着这些国家财富的增加,其公民和投资者对黄金的需求也会增加,这意味着黄金价格将继续上涨,即使我们会经历一些逐年下降。

黄金专属视频

反对:流动性

黄金是一种很好的长期投资,但它不是短期内储存资金的最佳方式。当你购买实物黄金时,你是从一个交易商那里购买的,这意味着你要支付略高于当时黄金市场价格的价格。如果你想卖黄金,这个过程是一样的,交易商在购买你的黄金时,通常会支付略低于市场价格的价格,因为他们认为这是他们的佣金。

因此,如果你急于出售你的黄金,你可能不得不忍受你的投资收益低于市场价。这就是为什么你绝对不应该把所有积蓄都换成黄金,因为你永远不知道什么时候会出现紧急情况,需要你变现部分资产。但如果你将长期储蓄的大约10%或20%投资于实物黄金,流动性的缺乏应该不会给你带来任何问题。

只要您愿意留在黄金投资的患者,当您卖给您的黄金时,您将与您支付的价格进行了非常健康的利润。即使您的选择经销商在销售时少于市场速度,市场率可能会比您购买黄金的那么高,这意味着利润就是保证。

即使你想短期投资黄金,也有办法解决流动性问题。一个选择是投资持有黄金的交易所交易基金(etf)。这些基金不会向你提供实物黄金作为投资,但他们会向你提供证明,证明你通过基金所拥有的黄金数量或份额。投资etf的好处是,你可以在柜台上轻松买卖它们的股票,这意味着你的投资具有很高的流动性。一个经常交易的黄金ETF是SPDR gold Trust,股票符号为GLD。

投资交易所交易基金的另一个好处是,基金经理会使用各种买卖技巧来最大化基金的收益。因此,你每年通过该基金赚到的钱可能比你投资实物黄金赚到的钱还要多。然而,etf并不能免除任何管理基金所存在的一般投资风险,因为更高的回报也可能带来损失。

雅虎财务页面上的GLD。

雅虎财务页面上的GLD。

骗子:没有经纪人的帮助

正如我们之前提到的,经纪人经常向黄金投资建议的事实源于他们不允许以物理金币处理的事实源。如果您通过经纪人管理或通过经纪人获得所有投资资金,必须为黄金找到单独的经销商有点不方便。此外,您的经纪人可能没有关于黄金的必要知识或专业知识,以建议您购买多少,或者从哪里购买。

但是,如果您愿意在寻找耐心的金色经销商的腿部工作,那么购买金的过程相当简单。绝大多数黄金经销商在长期以来,这意味着您只能在您的一生中处理一个或两个黄金经销商。

符合:政治气候

就像任何其他投资一样,黄金受到任何特定时刻的世界政治局势的影响。世界上有一个特别有利可图的地区,这些地区的任何政治冲突可能会暂时影响黄金的价格。此外,担心央行或国家政府是否可以销售大部分黄金供应,可以提示担心黄金的价格即将崩溃。

然而,对价格波动的担忧存在于你所做的每一项投资中。甚至你银行账户里或抽屉里的钱也会因为通货膨胀率而瞬间贬值。研究过黄金投资历史的投资者知道,你看到的任何黄金价格波动,尤其是价格下跌,都只是暂时的。如果你是长期投资黄金,金价一到两年的下跌不会对你产生任何影响。油价最终会稳定下来,而且正如历史告诉我们的那样,油价将不可避免地从一个十年上升到另一个十年。

o金!我仍然更喜欢你的纸张,这使得银行信用像蒸汽的树皮一样。

——拜伦(1788 - 1824)

弊:在市场稳定中收益极小

黄金投资的一个好处是它如何对市场崩溃的对冲。但在相同的静脉中,黄金价格通常在市场稳定或进步时期不会显示出显着的涨幅。当投资者对金融市场有很大的信心时,他们不太可能把钱放在黄金中,这意味着世界上的黄金供应增加,这可以减少价格或保持稳定的水平。虽然在十年或二十年期间,您非常不太可能在黄金投资上丢失金钱,但如果上述期限与市场表现得非常恰到好处,而您的投资可能不会像预期的那样产生伟大的回报。

不买黄金视频

参考

Moy,Edmund C.美国黄金和铂金之鹰:美国金币计划指南。Whitman Publishing,LLC。2014年。

据作者所知,这篇文章准确而真实。内容仅供信息或娱乐用途,并不能代替个人顾问或专业建议在商业,财务,法律,或技术问题。

©2016 Doug West

注释

Doug West(作者)从密苏里州于2020年6月22日:

雅:

听起来很复杂。好运!

JAS.2020年6月22日:

我有加拿大丰业银行多年前的黄金券。我去银行兑换了真金,因为政策已经改变了。

选项1。出售并获得资本收益

第二个选项。把它们存入斯科舍i贸易帐户。

更糟糕的是:存款证书是每100美元,然后以美元存储,尽管它是存储在加拿大,它是Cdn银行。什么麻烦

金条Goldbar.2019年4月7日:

非常深的解释棒极了,谢谢分享关于金条黄金的有用信息。

Doug West(作者)2016年9月23日来自密苏里州:

当我看第二个视频时,芒格关于黄金的评论对我来说也没有意义。

伊万·托德2016年9月22日于纽约切斯特:

文明的人不买黄金吗?嗯,我想这样的话,我认识的每个人都是不文明的!我想看看芒格斯先生的作品。

Kurusar从2016年9月22日的钦奈:

不错的想法。

Doug West(作者)从密苏里州于2016年9月22日:

我恐怕。人类是唯一可以分配价值的人。显然人类为黄金分配价值,因为它已经是5000年的换乘媒介。

另一次2016年9月22日:

我们注定要永远假装有价值的人没有人类标记它们是有价值的吗?

Doug West(作者)从密苏里州于2016年9月22日:

这真的很简单,就像带着现金出现在硬币店,然后带着金子走出去。一盎司硬币的价格要比熔点高出5%到6%。如果你购买小于一金衡盎司的硬币,你将支付更高的溢价。购买美国硬币,它们是最广泛接受的。

伊薇特马歇尔2016年9月21日的德克萨斯州休斯顿:

道格斯特,谢谢你的报道。我一直想了解购买黄金的过程,而这一件对我帮助很大。现在我要做的就是攒点钱去买黄金。谢谢。

Doug West(作者)2016年9月21日来自密苏里州:

谢谢。在投资黄金时有很多思考。购买和销售黄金的过程很简单,但你需要先了解它。

拉里Rankin.2016年9月21日,俄克拉荷马州:

非常有趣和深思熟虑的分析。

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