在我的税务局看我的观点中的五大普通纳税人错误

我是一名注册报税员(RTRP)，并在宾夕法尼亚州的3家全国性品牌报税店合作了10年以上。

对纳税人错误的一项不科学研究

随着报税季节的再次开始，报纸、杂志和网上都会有文章警告报税者避免一些每年都会犯的常见错误。

我发现它讽刺，在电子申请时代，美国主义警告错误这通常由纸质文件制成。警告由华尔街日报在日常财务上，但它们更好，但其中一些建议不适用于平均纳税人。

现在轮到我来列举一些我在我们的税务筹划办公室看到的常见错误。

1.不报税

这听起来有点傻，但在整个纳税季节和全年，我们的客户都有好几年没有提交纳税申报单。我们听到的原因包括:

• 我无法烦恼。
• 我不认为我需要提交。
• 我欠税或儿童支持，这样他们就会拿走退款。

几年前，一对夫妇进入了我们的一个办公室，其中一封来自IRS的一封信，指出他们必须在4月11日之前提交2009年和2010年的回报。当然，他们也必须提交2011年回归。

纳税人只有很少的旧记录，但国税局有。你们收到的w -2, 1099等等，国税局也收到了。事实上，美国国税局可以帮你报税，并给你寄税单(有时他们也会这么做)。他们考虑的是国税局的利益，而不是你的利益。他们并不总是知道你的申报状态，你有多少家属，也不知道你有权享受的扣除或信贷;所有这些都可以减少你的纳税义务。国税局的工作不是减少你的纳税义务。这是你的工作。(如果沃伦•巴菲特(Warren buffett)读到这篇文章，我会欢迎他的评论)。

在向IRS缴纳并获取其记录的副本后，与他们所做的记录相结合，我们能够完成所有退货。随着3个回报，他们的总数退款超过10,000美元！为什么这些纳税人早些时候没有提交他们的回报？

这个故事的寓意是：有时在提交税收时可以制作的最大错误是不是档案。没有归档并不意味着你不会屈服，但它确实意味着如果你到期，你就不会获得退款。美国国税局已经拥有您的信息。在他们为你做之前提交税款。

2.不报告你所有的收入

不报告你所有的收入可能是一个简单、诚实的错误，也可能是非法的。如果你故意不报告你的收入，你可能会受到民事和刑事处罚。尽管很多人都这么认为，但根据税法，所有收入，包括现金收入和小费，都应申报。对于餐厅员工，你的雇主可能会追踪小费，并在年底将它们报告到你的工资表上。对于个体经营者，任何在一年内支付给你600美元或以上的人都需要向你(和美国国税局)提供1099。

这是一个诚实的错误吗？当然。大多数表格必须在1月31日发送给您。但是，一些报告应税收入的形式，例如经纪人1099-B，并不是由于您到2月15日。其他人，如伙伴关系K-1S，甚至不到之后。即使您收到表格，也有机会在以后可以向您提供修改。

在我的税务局，一旦获得一个W-2，一些客户会进入档案。他们想要退款，特别是如果它包括儿童税和获得所得税信贷。当他们回来拿起他们的文书工作时，他们有一个或多个额外的W-2。这些额外的W-2可以改变其EITC的资格。一旦退款，现在必须退还赔偿金。

这个故事的寓意是:报告你所有的收入。无论如何，美国国税局可能已经知道了。要有耐心。第一次正确获取所有表单和文件。如果您在已提交纳税申报表后获得新的W-2表格，请提交修改返回，1040-x。

3.扣减你无权扣减的费用

这种错误的范围很广，从声称自己没有资格享受税收抵免的子女或其他受抚养人，到夸大慈善捐款等分项扣除额。

随着新税法的实施，更多的纳税人将使用标准扣除额。虽然对于单独或联合申报的人来说，州和地方税(SALT)的扣除额将被限制在1万美元，但仍有可能诱惑你夸大慈善扣除额或申请根据新法律可能无权申请的抵押贷款利息。

在新税法下，其他几项额外扣除额，例如税收准备费，未经认证的员工费用和投资顾问费用。

2018年，儿童税收抵免增加，劳动所得税抵免(EITC)延续，这两项至少都是部分可退还的抵免。由于复杂的资格规则，有意或无意地，即使是那些没有资格获得这些信用的人，也可能试图获得这些信用。例如，EITC主要取决于你的收入和你可以申请的符合条件的孩子的数量。你申请的合格子女越多(最多3个)，你的所得税抵免额就越大。纳税人想要最大化他们的收入，最大化他们有资格的孩子，最大化他们的EITC。你可以读我的文章“谁可以成为EITC的合格小孩”“或者这个枢纽欺诈性地声称EITC。

所有纳税人都应要求他们有权享有的所有税收抵免。但是，一些人会试图声称他们没有资格。几年前有报道说一个4岁的孩子申请了首次购房者贷款。(也许他只是不能再和父母住在一起了。)

这个故事的寓意是:只享受你有权享受的免税、扣减和信用额度，别再多了。确保你没有错过任何你应该参加的活动。拿那些你没有资格拿的是欺诈，你会受到相应的惩罚。与EITC，如果您错误地或错误地声明它在美国，你最多可以被剥夺10年(甚至是你有权享有的10年)。

4.社会安全号码或出生日期不正确

这些通常是打字错误，但在少数情况下，它们可能是故意的。在很大程度上，这些问题包括许多美国国税局警告的关于纸质申报表的文书错误。

所有纳税人和家属的名称，社会安全号码和诞生日期都必须与IRS或社会保障数据库相匹配。假设您没有提出名称，社会安全号码和生日，这通常是一种印刷错误或诚实的错误（爸爸忘记了孩子或妻子的出生日期）。

但是，电子归档的文书错误与过去纸质申报表的错误不同。计算机进行计算，所以你不必担心数学错误。有了电子归档，你就不用提交w -2表格了。虽然你不必在电子提交的申报表上签名，但如果你和你的配偶共同提交申报表，就必须使用电子签名，即密码来提交申报表。

确保:

• 你在申报表上填写的所有信息都是正确的。
• 名字、街道等都拼写正确。
• 从w -2和其他形式输入的数字是准确的。
• 所有名字拼写正确，出生日期和社会保险号码正确。
• 如果您直接存款，您的帐户和路由号码是正确的。
• 创建一个个人密码以电子方式签署申报表。
• 使用正确的归档状态。如果以书面形式归档，不要检查多个文件。

这个故事的寓意是:垃圾输入，垃圾输出。如果您不注意细节，回报将被拒绝，只是延迟退款。

5.不支付税款

我不知道这种情况发生的频率，但我知道确实如此。在宾夕法尼亚州，纳税人必须提交联邦、州和地方的纳税申报单。我们向所有客户提供这些申报表的副本，供他们记录。如果他们欠联邦或州税，我们也会给他们提供代金券和一个写好地址的信封，以便他们支付款项。当地的申报单不能通过电子方式提交，所以我们为所有客户提供了一份申报单、w -2表等，以及一个写有地址的信封，以便寄给当地的税务机构。

我怎么知道有些纳税人没有缴纳该缴的税呢?简单。当他们把去年的申报表拿来归档今年的申报表时，我发现所有的信封、抵用券和表格都完好地塞在我去年给他们的包裹里。

这个故事的寓意是，到期要交税。提交您必须的任何文书工作。如果您在支票中发送，请将其包含凭证并将您的社会安全号码放在支票上。如果您无法支付，请与IRS设置分期付款。

据作者所知，这篇文章准确而真实。内容仅供信息或娱乐用途，并不能代替个人顾问或专业建议在商业，财务，法律，或技术问题。

©2012 Mark Shulkosky

注释

Mark Shulkosky（作者）2015年5月7日，来自宾夕法尼亚州:

希望你在凯西的时间内完成你的税收，并没有任何问题。谢谢你停下来。

Kelsey Compl.2015年5月7日:

很高兴知道人们使我知道不让他们自己的错误。每年我都有一个斗争，做了自己的税收。今年我认为这次我会为此获得帮助。http://www.justdepeciation.com.au/about.

Mark Shulkosky（作者）来自宾夕法尼亚州2014年3月27日：

DzyMsLizzy，感谢你的评论、投票和分享。很抱歉让你无缘无故地挨了一顿揍。在你申报之前，税务机关就已经掌握了你的很多信息。他们几乎可以帮你交税。如果他们“计算”你的税收，他们这样做是为了让你有最高的纳税义务，他们把它留给你来证明不是这样。我们的税务局今年有很多人和往年一样在地税方面遇到了问题。他们收到了前一个纳税年度欠款的账单。在两年前提交申请后，他们实际上欠了不到5美元。因为数量太少，他们忽略了它。加上利息和罚款，欠款高达100美元! Like you, people shouldn't ignore letters from tax agencies even if they know the agency is wrong. You have a smart tax lady. Glad it worked out for you.

莉斯伊莱亚斯2014年3月26日来自加州奥克利:

是的 - 我们有一点与美国国税局的一系列，而是国家税收机构......主要是，它是基于“信仰”（他们不知道假设“的咒语......）......因为我们在抵押贷款利息支付了$ XXX，这意味着我们必须提交。

他们没有意识到的是，我们退休，在固定收益上（我们每年额外10万美元才能达到联邦贫困水平），而其他考虑实际上实际上确实豁免了我们的任何要求。... SSI和SSDI是我们唯一的收入，是的，我们支付尸体，但它是PITI，所以我们没有分开推出那些利息......我们有点抢劫彼得支付保罗公用事业票据和将食物保持在桌面上。

我们咨询了我们的税务小姐，她是国税局的登记代理人，所以对所有的来龙去骨都非常熟悉。我们确实提交了后台报表，结果什么也没欠……所以我要对税务机关进行一次虚拟的挑衅。她告诉我们，在这一点上，不，我们没有备案要求。(除了你之外，我的免责声明是，不要假设这样的事情——咨询税务专业人士。)

经过投票，有用又有趣。

Mark Shulkosky（作者）2013年1月24日，在宾夕法尼亚州:

我同意报税是自证其罪，但我不会用这个理由来反对纳税。不幸的是，他们制定规则，法庭支持他们。

大多数人没有意识到所有收入包括易货服务的收入都可以为您的所得税申报表明。许多有组织的犯罪组织都会降低所得税逃货费（或邮件欺诈）而不是他们犯下的实际非法活动。

ib radmasters2013年1月23日于南加州

我没有参加你的投票是因为所得税法胜过第五修正案的自证其罪保护。

您也被迫宣布来自非法来源的任何收入，例如您的最后一次抢劫银行。

我没有那种收入，但我不喜欢失去第五个，并且在伪证的惩罚与逃税的禁区下，被迫签署。

这只是我的意见，不是我的情况。

Carla J Swick.于2013年1月23日在美国西北地区发布:

那是疯了 - 我一直担心回到我的东西 - 也许人们不再这样做了。

Mark Shulkosky（作者）来自2013年1月23日的宾夕法尼亚州：

Carla和Stephanie，感谢您的意见。

斯蒂芬妮，你不会相信有多少人不征税。在他们结婚之前，年轻人甚至不会想到他们，并希望申请抵押贷款并需要回报。有些人认为他们会欠钱，没有它。当一个配偶告诉另一个税收完成时，这可能是一个真正的问题，他们不是。

祝您今年纳税申报万事。

Carla J Swick.于2013年1月23日在美国西北地区发布:

伟大的信息-谢谢!

斯蒂芬妮汉高从2013年1月23日起从美国起来：

很难相信有些人只是不打扰提出纳税申报表，特别是如果他们是退款！我肯定想回到我的任何钱。事实上，现在是时候做我的时候了。:)投票并分享。

Mark Shulkosky（作者）来自宾夕法尼亚州2012年3月20日：

谢谢你的评论。我相信美国国税局会检查纳税人申报的错误，但不能对那些没有申报的人说太多。如果不提交文件不是最常见的错误，我觉得这可能是最严重的错误之一。祝你的前朋友和他的前妻好运。

Lawrence Da-Vid2012年3月20日:

有一个前朋友(只是因为他在躲避国税局)，因为有1099的发行，已经5年多没有申请了。花掉所有未纳税的钱使他和前妻陷入赤字。天知道国税局找到他后会发生什么。我会说他的失职是国税局最大的错误。

Mark Shulkosky（作者）来自宾夕法尼亚州2012年3月19日：

Naynay，谢谢您的访问以及您的评论和投票。

不幸的是，我的很多客户只是对退款感兴趣。许多人没有意识到（和相当几乎不在乎）关于在道路上的影响。

对于有兴趣的客户，我试图教育他们并为未来几年做好准备。

NayNay21242012年3月18日：

本集线船中的税收信息非常好。我曾经是一名税务制作者，它总是惊讶我的人们对税收多么粗心。我一直鼓励我的客户保持良好的记录，并在提交税收时始终是诚实的，因为在路上可能会产生影响。投票和有用。