更新日期:

2020年8月24日

美国顶级骗局和骗子揭秘(常见骗局名单)

作者:

Cole Delavergne是一名。net开发人员和程序员，拥有计算机科学学士学位。

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诈骗艺术家和骗子的崛起

骗局和骗子是新一代的产物吗?许多婴儿潮一代都这么说，但没有人能证明这一说法是正确的。诈骗的艺术可以追溯到四千年前。偷窃已经存在很长一段时间了，再多的剁手、杀人、绞刑或监禁都无法阻止它。诈骗并没有增长，它只是获得了进入比以往任何时候都更自然的平台的机会，可以接触到更大的社区。

在这篇文章中，我们将看看骗子是如何接触到更多的人的。首先，我们必须考虑到，最成功的骗局的运作方式因阶级而异。例如，诈骗未付发薪日贷款的人可能对中下层的人更有效。分时度假诈骗和财产诈骗更可能发生在受过教育和更有权势的上层阶级身上。这同样适用于股票和投资骗局以及传销。我父亲嘲笑那些给尼日利亚王子发电子邮件的人，但我不得不提醒他，他投资过安然公司。最后，老年人更有可能上当受骗，受到涉及亲人或自己的威胁，而从来没有检查信息的有效性。那些按时支付账单的人几乎把一种新的、突然出现的开支视为一种侮辱;他们比那些总是接到催收电话的人更容易上当受骗。让我们来看看一些最常见的骗局，并讨论如何避免它们。

1.美国国税局的骗局

骗子喜欢冒充国税局来获取你的联系方式和个人信息，让你支付你不欠的钱。这个骗局是基于恐惧。打电话的人总是会说他们已经多次尝试联系你。打电话的人会变得咄咄逼人，甚至可能知道你的一些个人信息。打电话的人可能会发出威胁，比如“我们的特工已经准备好来接你上班了。”这些人并不总是有外国口音的人，事实上，一个听起来像印度口音的人把你“转移”给一个听起来像典型的美国警察的人并不罕见，他说他正在路上，除非你在他来之前解决问题，否则你会在家里、工作或任何地方被捕。然后你会被转回最初的来电者那里，他看起来非常渴望帮助你避免被捕。骗子会要求你购买礼品卡——money Pak绿卡在骗子中很受欢迎——来支付你的账单，虽然这通常会抛出大量的危险信号，但警察即将到来的想法似乎会干扰理性的思考过程。骗子会记下礼品卡的信息，然后在网上兑换货币，以伪造账户。然后他们会从假账户中取出钱，骗局就完成了。 It may seem like a lot to do for $300-3000, but in countries like India, $300 can last a person months.

美国国税局骗局的危险信号:

国税局给你打电话了。国税局永远不会给你打电话，也很少发邮件让你联系他们。国税局只会给你发官方邮件作为沟通。如果你决定联系国税局，你应该使用国税局官方网站IRS.gov提供的电话号码。你赚得越少，你就越不可能收到国税局的通知。任何收入低于六位数的人不可能通过邮件联系，除非有审计师拒付问题。在升级行动之前，他们总是会提供时间来付款和讨论解决方案。这个过程通常需要数年时间，而不是几分钟的电话交谈。
国税局似乎很生气/咄咄逼人。国税局不会对你有意见的除非你对他们有意见。他们只是做着本职工作的普通人。他们永远不会在工作中威胁要监禁你或逮捕你。可悲的是，这些都是LEO用来开停车罚单的策略。你会在被捕前就知道你在国税局的状况。这家公司监管着数万亿美元的退款，你认为300-3000美元会让他们对你生气吗?
他们会把你转给其他人。国税局不会让你去找警察证明它们是真的。如果你要求他们澄清他们所有的有效性，他们会建议你挂断电话并拨打国税局网站上的官方800号码。如果经纪人不能这样做，并告诉你必须拨打其他号码，那么他们就是骗子。
他们想要礼品卡吗?是的，骗子想要礼品卡，因为它们可以很快变成现金，而且很难在网上追踪。将礼品卡转换成现金或其他礼品卡的过程很难被追踪，这在某种程度上是骗子利用的免费洗钱服务。骗子坚持使用西联汇款、贝宝和礼品卡是有原因的。这些支付方式在其原产国几乎不受监管，甚至可能根本不受监管。

2.警察诈骗

下一个骗局涉及假扮警察的人。这些骗局通常针对深夜的你和你的亲戚。骗子可能会在网上发现你有一个在外地上大学的女儿。他可能会打电话来，坚持说你女儿卷入了一起肇事逃逸，除非赔偿损失，否则她会被逮捕，并被指控犯有重罪。“官员”可能会拿走你的信用卡号码，但更有可能要求你立即向西联汇款，以解决问题。这个骗局有惊人的成功率。也许这让受害者的反应变慢了，电话是在凌晨3点打来的，骗子会发送虚假的来电显示信息，让他们看起来像是从警察局打来的。

如何避免警察骗局

问一下他的姓名、警徽号码和所在部门，然后告诉他你会给他回电话。拨打实际的警察局电话号码，把警官给你的详细信息告诉警察局，然后转过去和他说话。在他看来，警方应该证实这是一个骗局。
就是这样!你得给警察局打电话。在美国，这种合法的呼吁永远不会发生;如果你的女儿离开了车祸现场，警察会找到她，不管她或你的保险公司是否会赔偿，因为她违反了法律。德赢vwin000如果你的爱人在墨西哥这样的国家，你接到这样的电话，那么你应该尝试几次联系你的爱人或请求和他们说话。如果打电话的人找不到说话的人，那就一分钱都不用付。

3.发薪日贷款诈骗

这些骗局是最好的!以下是我最近从其中一个骗子那里收到的一封真实的邮件:

ACE债务< ace.legal.speedycash.ent@gmail.com >

早上6:49(5小时前)密送:我例没有:ACS-08/74312余额:970.85美元案件文件传输给ACS: - 2017年4月

亲爱的客户，通过我们的国家检查数据库系统检查了您的社会安全号码，并发现您从未因欺诈活动而被起诉，ACS决定给您一个机会，在法院之外处理这个问题，而您没有一个关于您的信用历史和SSN的报告。为了避免对您的2873.81美元的诉讼，我们请求您支付法院赔偿金额为970.85美元。如果您今天解决这件事，您可能有权得到一定比例的退款金额扣除。你必须给我们寄一张期票，这样你的案件档案才不会被送到法院。根据具体情况，您可能会得到一个解决方案，即在同月支付待决金额的45-55%，并在双方同意的情况下延长30天，以解决剩余的和解金额。由于我们无法联系到你，所以我们通过电子邮件发送给你这个最后的通知。这个法律问题需要你的配合，请联系部门付款并冻结这个案子。由于您是该信用的违约者，以下指控可能会在当地县法院代表您:(1）违反联邦银行条例（2）抵押品检查欺诈（3）盗窃被欺骗一旦法院提起诉讼，并收到针对贵方的判决/法令，要求贵方收回余额以支付诉讼费用，如果债务仍未偿还，我方可能需要要求法院下达以下命令之一:-·盈余基数附件(盈余扣押)。雇主扣减你的工资或扣押你的部分工资以偿还债务。·执行令(例外扣押令)。由县法院执达主任/警长扣押及出售可移动的非必需资产/物业。如果你处于缓刑或受薪状态我们需要你告诉你的报告官或经理你过去的所作所为以及一旦案件被下载并以你的名义执行，你会有什么后果。如果我们在本函日期后48小时内没有收到您的回复，我们将被迫寻求法律代表。我们保留权利开始诉讼的意图下拒绝偿还债务承诺，通过互联网和您的SSN进行电信欺诈。此外，我们保留权利，以寻求恢复到期余额，以及法律费用和任何法院费用。投诉的事实依据如下:你同意从上述未偿还贷款中返还资金。根据协议，资金还没有归还，抵押品已被证明是无效的，也就是说没有价值。目前,ACS INC正在寻求下列补救措施之一:-根据初始合同条款，所有资金都要返还。亲爱的债务人，因为我们正在调查你的档案信用局和社会安全管理局，我们需要一些正确的答案从你的一方。另外我们想知道你什么时候可以支付你所要求的$970.85来解决这个案子。

若要解决此问题，请于美国东部时间星期一至星期六上午09:00至下午05:00联系我们电子邮件与代表取得联系。

你sincerelyCollections &法律DepartmentACS公司©2017 | |使用条款|事业|投诉|隐私政策 -------------------------------------德赢手机版----------------------------------------------------------------

上面的电子邮件显示了骗子将如何欺骗你的钱。这些电子邮件可能很可怕，当你在其中搜索特定信息时，它们通常会消失。骗子使用真实的律师和真实的商业公司的名字。然而，这些邮件有一些严重的问题。你不需要了解法律就能理解它们。

第一个问题是这是从Gmail帐户发送的。一家律师事务所绝不会使用Gmail、雅虎、美国在线、。net或。org账户给你发送电子邮件。
下一个问题是他们的联系方式太模糊了。联系他们的唯一方法就是给他们回邮件。一个真正的律师事务所会提供一个看起来很专业的电子邮件地址，其中包含他们的完整联系信息，包括办公地点、城市和州。
最后一种方法来发现这是一个骗局是注意到，没有一个页脚链接工作。你看不到原始邮件，但我可以。原始文件是用页脚信息链接归档的，它们都不起作用。大多数甚至不能点击。

那么这些骗子是怎么拿到你的邮件的呢?答案来自第三方贷款机构。虽然第三方放款人可能会把你连接到真正的放款人，但事实是，任何支付贷款请求信息的人都会收到它。意思是如果“ACE”在上述邮件中，每人支付1美元，第三方公司将向他们发送信息。ACE现在知道你需要发薪日贷款，就会等到你的贷款过期，然后给你发送虚假的电子邮件，威胁你被起诉和坐牢。然后他们会给你一个几百美元的“交易”，然后拿着你的钱逃跑。

使用BBB网站和谷歌评论之前曾经使用第三方贷款人，以确保他们不出售您的信息给非贷款人。这些骗局可能挥之不去。

我建议你不要把你的实际工作人数写进去。这些骗子会得到这些信息，然后在你工作的时候打电话给你。我在网上知道一个故事，上面邮件中的ACE公司，每天给一个人的雇主打好几次电话。他的老板告诉他，他很生气，他犯了一个错误，告诉骗子他应该停止，否则他会让他被解雇。然后骗子威胁说，他每分钟都要打电话，直到他被解雇或他付了钱。第二天，这个人丢了工作。

避免这个骗局的方法

只适用于直接贷款机构。如果你必须接受发薪日或分期贷款，确保它是从一个真正的贷款人。
阅读邮件，并寻找缺陷和错误。谷歌公司名称。“ACE”在上面的电子邮件回来了许多骗局报告和一个假公司。
真正的催收公司也会使用这些策略!即使你发现债务人或相关公司是真实的，这并不意味着他们说的是真的。公司可以起诉你欠的钱。然而，如果你没有给他们写一张实际的支票，他们不能索赔欺诈。你违反了经济协议，这是民事法庭的事。你不会进监狱，也不会被捕。唯一可能的情况是，如果你为贷款金额写了一张实际的支票。

好吧，我们已经了解了利用威胁来让你付钱的恐惧骗局。其中一些债务可能是你欠的，还有一些电话可能来自真正的公司。这改变不了这样一个事实，这些威胁没有真正的力量，只是为了从你身上榨取金钱。在下一节中，我们将研究一些不同类型的骗局，它们不使用这种激进的策略。

国税局骗子威胁警察太搞笑了

不同的骗局涉及不同的策略。那些不擅长吓唬别人的人可能擅长欺骗别人。这是其他骗子集中精力的地方。这些骗子有更复杂的操作，为成功完成骗局提供了最好的机会。让我们来看看一些最好的骗局。

4.“这里是微软客户支持中心。”

作为一名计算机科学家，当人们打电话给我这个骗局时，我很开心。我甚至骗过别人让我访问他们的电脑。这个骗局的常见主题是微软收到了一个消息，表明你有间谍软件，广告软件或其他问题与你的电脑。有时他们会打电话自称是“极客小队”，甚至打电话自称是你的ISP，说你有一个病毒，占用了太多的网络带宽。

一个人诈骗的技巧决定了人们上当受骗的可能性。大多数有脚本的骗子在it相关的问题上都很可怕，他们遵循一个脚本，并接受了如何欺骗你的培训。然而，这些骗子中的一些人可能非常精通技术，他们的措辞和策略似乎是合法的，甚至脱离剧本看起来更真实。

常见的主题是:这个人会要求你使用各种软件或网络软件远程连接他们。然后他们将打开一个命令提示符后按ctrl alt delete(或他们可能跳过)，并运行一个简单的任务。当任务完成时，它们将粘贴到命令提示符中，比如“C:\Windows.System32\特洛伊。cs WARNING!”发现病毒木马病毒!请运行软件来解决这个问题。”他们会这么快，就好像他们正在做的扫描提示信息。这是剧本的一部分。你可能会怀疑，但在这一点上，你的反应将会改变，因为你的电脑刚刚告诉你，你确实有一个问题。事实是他们用误导的方式植入了虚假的信息。

在这一点上，他们会试图说服你，你的私人信息是可用的，你的电脑正在被无人机用来入侵其他电脑。虽然有些木马会这样做，但控制台行扫描不会发现这个问题;这将需要更多的技术工作来发现和解决这个问题。确实，黑客利用个人和公司的电脑协助进行拒绝服务(DOS)攻击，并入侵其他系统。然而，不管骗子怎么说，你都不能为这种攻击负责。然后骗子会推荐一个你可以支付的固定价格，他们会提供清洁你的机器的服务。在这一点上，他们可能会在你的电脑上安装虚假甚至有害的软件，需要你付费才能让你的电脑正常运行。

如何避免这种骗局

微软永远不会给你打电话。没人会给你打电话。唯一知道你的设备有问题的人是你自己。你的电脑可能有保护，但它不像ADT或家庭安全;它实时地保护你。如果你有严重的问题，你可能会试图打电话给微软，但祝你好运找到任何人。极客小组不会给你打电话的除非是给你升职的机会。
如果您的计算机没有显示任何问题的迹象，那么就没有问题。不要让这些骗子说服你让他们访问你的个人电脑。
运行保护。Spybot、Malwarebytes和Avast是几个运行良好、对你的电脑有帮助的免费程序。一定要从发布的网站上下载。运行这些扫描与Windows位防御，如果没有出现，可能没有问题与你的电脑。
如果你担心，雇个技术员来调查你的电脑。我过去常常为我的业务提供远程协助，只要30美元，我就可以检查你的电脑，加快速度，清除病毒或帮助解决软件问题。试着在当地的craigslist或网上找一个“远程协助技术”。其他都不行，加我，给我发消息。我会以比一个骗子要你把你的电脑弄糟的250美元要便宜得多的价格来做这件事。

5.你被选为政府资助人了

这种骗局通常针对大学生和小企业主，但也可以针对任何人。一个骗子打来电话，声称与美国政府合作。他给你一个号码，让你打电话和另一个骗子谈谈。这个人会询问你的个人信息，以确保你能获得资助。在那里，他们可能会要求你在奖金前先缴税，或者说他们会提取一小笔钱，然后为你的奖金存入一大笔钱。然后骗子会让你同意取款，这样他们就可以从你的账户中取任意数量的钱。这将显示一个普通的债务，并具有挑战性，但你可能会因为你所同意的条款而输掉这个挑战。

如何避免这种骗局

政府永远不会给你打电话并提供资助。如果您被选中接受额外资金，您将被FAFSA或我们通知。政府通过官方电子邮件或信件。您将永远不需要支付您的助学金，所有资金将通过支票邮寄给您。
如果你还没有申请资助，那么你就不能被选中
如果有自称来自政府的人打电话给你，问一下他们在哪个部门以及他们的分机号。告诉他们你会用网上列出的官方号码给他们打电话。如果他们说你不能那么做，那就挂电话。这显然是个骗局。

6.你赢了!

这并不总是尼日利亚的彩票骗局。有时你会收到看似官方的彩票中心发来的电子邮件或信件。这些骗子会试图让你相信你赢得了一份奖品。这个骗局的目的是从你那里获得尽可能多的个人信息。最终，他们会索要你的社会安全号码，试图窃取你的身份。

如何避免这种骗局

你真的参加了他们说你赢了的比赛吗?如果你没有，那你就不可能赢得比赛。他们不会从美国人口中随机挑选人来获奖。你得先报名才行。
你会收到一封来自公司的正式邮件，说明你赢了。要求提供任何额外信息的表格将被附上。永远不要泄露你的社会安全号码。不要透露银行的详细信息，而是要求寄给你一张支票，上面有你可能会拿到的钱。
如果你赢得了出版社的票据交换所，或者你赢得了一辆汽车或其他大奖，公司会出现在你的门口，把你赢了当作一件大事。这是他们如何表明自己是合法的，并做到了他们所说的。

科技支持者骗子被喷子

我们将讨论的最后一个骗局，大多数人都听说过，但许多人不确定他们是什么。这些骗局确实给一些人带来了回报，但最终，他们的回报不太可能接近你的投资。你应该学会如何识别这些骗局，并立即摆脱它们。以下是这些骗局的例子以及如何避免它们。

7.金字塔骗局

这个骗局很经典。虽然许多人可能认为这只是销售高价的肥皂产品，但其他人可能意识到，人们已经通过这种模式赚了数十亿美元。他们中的大多数人也进了监狱，并被起诉。很少有人能逃脱，而能逃脱的人会提前离开人们的视线。

什么是传销?信不信由你，你平常的烂工作不是传销。你为钱而工作，你得到的报酬是你认为自己的价值。如果你不开心，感到停滞不前，或者你不能前进，这是你的问题;这并不意味着你的工作就是骗局。

所谓骗局，就是你的工作依赖于让越来越多的人参与进来。你加入了一家销售产品的公司，你注册并支付费用，然后你被告知让其他人注册并因此获得“奖励”。每年你都要付钱才能出售账户。这个想法是让人们为你销售，从他们每个月的工作中赚钱。但这是一种传销，很少会顺利进行。

顶层的人可能会从所有人那里免费获得20%的收益。然后，如果你让6个人每月额外签约30美元，你就能得到这些付款的20%，这意味着你每个月能赚90美元。不需要工作。

但当这些公司停止发展时，人们就会停止加入，其他人也会放弃他们的会员资格。结果就是你失去了任何赚钱的能力，而那些有能力赚钱的人带着钱跑了。

不要被这个骗了。这总是一个骗局，被骗的人变成了骗子。你的私人朋友会试图招募你，因为他们相信这个骗局。

如何避免这种骗局

不要让家人和朋友给你一个“机会”。即使他们能向你展示正收入，也不要上当。一个真正的企业会创造出可靠且可重复使用的产品，而不是雇佣更多的无人机。你不需要向一家真正的公司付钱。
想想创业需要多少钱。把这些钱投资在定期存单上。你可以放心地从中获得回报，而且在约会结束时你不会被骗。
避开那些想快速致富或追求现代生活方式的人。通常上当受骗的人是你的家人或朋友，他们自己也被骗了，但还不知道。他们会试图把你吸进他们没有的美好生活中。别走，给他们找点帮助。

8.分时!

你可以在科罗拉多州获得分时度假，并出售你冬季的一部分时间来支付分时度假!好吧,然后呢?最重要的是，他们收取费用，你有责任提前预定那个时间。否则你会失去它。从理论上讲，分时度假的想法很好。行刑是可怕的。你的分时度假被提供了几千次，而事实是一年只有365天。那么3000人怎么知道今天是谁的日子呢?事实上，许多人被挤出了老虎机，而其他人则被这个想法所吸引，只是从来没有真正使用过这个份额。离开这一切。

如何避免这种骗局

只要有人说“分时共享”，就挂断他们的电话。这是我唯一的建议。人们讨厌这些电话是有原因的。他们是一个金钱坑，而不是一个骗局，但我们将他们作为一个骗局，因为他们是如此有希望，但如此令人失望。

9.投资诈骗

有时你会发现投资好得令人难以置信。事实上，这些“骗局”可能是最难察觉的。我记得当比特币问世时，地球上所有人都告诉我远离它。不过，我的赌友们很喜欢它，其中一个买了几百个比特币，每个不到一美元。2010年，网上赌博变得更加困难，我以4-8美元一个的价格买了很多比特币。价格翻了一倍，我想我应该再买一些。但就在那年晚些时候，比特币价格暴跌，我的账户里只剩下大约19美元的比特币。我离开了那里，搬到了英国。我不再使用比特币了。今天我剩下的15枚硬币价值超过3万美元。 Some believe they may be worth $10 thousand each by 2022.

这里的寓意是，投资是一场赌博，只有在某些时候才会成功。对我来说，我将以4-5千美元左右的价格出售我的硬币。我不会跟踪他们到1万人，因为我知道他们可能永远也做不到。投资就是抓住机会，适时退出。

有一种投资骗局涉及宿舍便条。这些骗局攻击的主要是退休人员。它们风险小，回报高。问题是，这些钱很少真正投入到投资中，而且没有回报。这些钱通常都花了，但从来没有按照承诺偿还，让人们陷入一无所有的困境。

货币兑换是另一个流行的投资骗局。有人可能会说，比如印度的经济增长如此之快，如果你用美元购买印度货币，你的投资就会增长，你就可以买更多的钱。如果你用1美元买10卢比，当卢比达到1美元的一半时，你会得到5美元。是有意义的对吧?然后你意识到卢比是不稳定的，这个国家最近采用了一种新的货币，导致卢比价格暴跌，最终的结果是有太多风险的投资。

如何避免这些骗局

代替本票，买定期存单。它们是安全的，而且会在相当长的时间内返回。如果你年事已高或已退休，那么你的投资应该整合成更安全的投资。你不像工作时那样有那么多的时间来弥补损失。
货币兑换是可行的，但您需要花时间进行研究。你需要根据目前的情况在货币方面采取行动，不要太时髦。他们的想法是，在一种货币上涨时买入，但在它达到峰值前退出。这需要大量的研究。我不建议使用公司或个人进行这项研究;做你自己。许多投资者用这种方法赚了很多钱。还有一些人因为不研究、做错误的决定或让别人为他们投资而破产。货币兑换应该是短期周转投资，而不是长期买进。