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我差点被一个复杂的电话骗局骗了

Robert是一家硅谷企业家,为初创公司和中小型公司提供商业和技术咨询服务。

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我知道在线诈骗的大量大量。我提供计算机安全咨询。我甚至开发了一个名为“在互联网上保持安全”的在线课程。

但我几乎是一个非常复杂的电话骗局。

它始于一个声称呼吁社会保障管理局的人的电话。她告诉我,打电话正在录制,并问我全名,我的社会安全号码的最后四位数(我给了)。然后,她给了我发星和地址,并询问这是正确的(它是)。

然后,她告诉我,我的社会安全号码已被习惯于开设持有超过700,000美元的15个银行账户。她问我是否知道这些账户,并给了我几个帐号的最后4位数字。

我告诉她我对那些账户一无所知。

她问我最近在德克萨斯州(我没有)。

在那一点,她告诉我,她要将我转移到刑事欺诈调查司,并让我举行。

这一点的一切都听起来非常专业,董事会上方。

研究者

然后我被转到了另一条线路。一位男士回答了和回答了和前一位一样的问题。他再次表示,我们的谈话正在被录音,可以作为任何刑事诉讼的证据,并问我是否同意(我同意了)。

他随后表示,这些银行账户的记录是在德克萨斯州发现的,与正在进行的洗钱和毒品走私调查有关。

他指出我有良好的信用记录,没有犯罪记录,所以他倾向于认为这是一起身份盗窃案件。他接着说,所有与我的社保号相关的银行账户都将被冻结。

他告诉我,联邦调查局代理人周一会来我家,但是说这可能需要几个星期的时间来发布我的个人银行账户。他说,我需要立即从银行账户中取出足够的现金,让我通过几个星期,并提出了2,000美元的数字。

他问是否附近有银行(是的)。他说,当我去银行撤回资金时,他会留在线。他做了。

一旦我有现金(大约45分钟后),他说他需要凭证它来验证它是否已被授权撤回。

在那个时候,他说我应该去任何商店买一张预付卡,把所有的现金放在那张卡上。他说要确保我有收据,我需要在周一给联邦调查局特工。他说我购买信用卡的任何费用都可以报销。

我想强调这一切的一切都听起来很可信。他被抛光和专业,吴贡响起。

当他待在手机时,我问道。此时,呼叫持续了大约90分钟。

钩子

现在鱼钩放好了。他让我安排一个时间让联邦调查局星期一来我家。我们约定了时间,他再次确认了我的地址。

然后他说,“现在要完成凭证流程,我需要从该预付借记卡中获取数字。”

这是我紧张的点。我说我没有证明他的身份,我不会给他那个信息。我问我是否可以在办公室叫他。

他说这是不起作用的,因为这是作为调查的一部分的记录线。

我说,“好吧……告诉我案件编号和你的名字,还有你所在的办公室。我会核实信息,然后你可以给我回电话。”

在那一点,他开始推动,但我拒绝给他提供卡号,没有一些证据。

他说没关系......他会有来自华盛顿特区的联邦调查局主办公室的人致电我核实这是合法的,然后他会把我叫回电话。

联邦调查局的电话

果然,几分钟后我接到了一个电话。来电显示为202-324-3000,我在线核实是华盛顿特区的联邦调查局办事处。我有点怀疑,因为这次是华盛顿6:30。

打电话的那个女人告诉我她的名字,告诉我她在联邦调查局刑事欺诈部门工作。但似乎有什么不对劲。她远没有我交谈过的其他人那么优雅。她对细节含糊其词。我问她案件编号时,她问我为什么要。

我的怀疑是激动的。电话号码易于欺骗。我没有证明她从FBI办公室呼叫。

我问她的名字和延伸,我说我会致电联邦调查局办公室并要求与她联系。她告诉我,她无法在该号码接收来电。

我说,“好吧……给我任何FBI的号码,只要我能在网上验证,然后打电话联系你。”

那时她变得辱骂了。她说,“我们正试图帮助你。如果你不合作,你可以收取洗钱和贩毒!”

我挂了。

回调

几分钟后,“调查员”又打来电话,问是否一切都解决了。我说不…我仍然需要一些政府部门,我可以打电话给自己来核实他告诉我的事情。

他想出了许多借口,告诉我,如果我不把“做担保”的卡号给他,我可能会被逮捕。

这次,在我们谈话的时候,我拿到了他的电话号码,然后在网上做了反向查找。电话回复是"不服务"我让他一直在电话上,然后用另一条电话线打那个号码。果然,我收到了一条“不在服务中”的信息。

联邦调查人员是否呼叫退役号码?我不这么认为。

最后我告诉他,我不打算把卡号给他,但我会在周一和他谈话时向联邦调查局探员出示我的收据和卡号。

说到这里,他挂了电话。

为什么这是非常可怕的

他们能骗过电话号码。

这个骗局至少有三个人参与其中。前两个至少是非常抛光和专业的。他们在手机上共花了大约两个小时。

他们有很多关于我的信息。他们从未问过我任何敏感信息,直到那个"调查员"问我卡号。

因为到那时为止,一切都是那么可信,我几乎就要把它交给他了。

之后我给社会安全局和联邦调查局打了几个电话。我从没联系过能帮我的人。电话单最后把我引向一个联邦网站,在那里我可以报告可疑的欺诈行为。这些网站上有关于电话骗子假冒调查人员的警告,但没有详细说明。

我有一个客户是诉讼律师,花了很多时间起诉各种联邦机构。我给他发了一封电子邮件,询问什么,如果有的话,我应该做到这一点,但还没有听到。

课程

骗子们很擅长让你在这个过程中投入,直到不合理的要求听起来不错。

如果你遇到这种情况,一定要坚持到底。不要向任何人提供敏感的财务信息,除非你能确定他们的身份。

记住,电话号码可以被欺骗!

这一内容是准确的,符合作者的知识,并不意味着替代合格的专业人士的正式和个性化建议。

©2019 Robert Nicholson

注释

Nilza Marie Santana-Castillo来自2019年9月19日的探险:

它是可怕的,如何详细说明,并努力制定表演诈骗者的努力。安全的拇指法则......挂断,查找他们声称的实体的实际数量,然后要求实体确认他们打电话给你。大多数公司都有日志,可以让你知道他们没有给你打电话,有人欺骗他们的号码。使用诈骗者关闭手机是关键。

L.M. Hosler.2019年9月14日:

感谢您将此信息放在那里。听起来他们非常专业和令人信服。我收到了来自美国国税局的人的语音留言告诉我我欠钱,我需要立即把它们叫回来,或者他们会为我发出一个逮捕令,我可能会被逮捕。在我意识到美国国税局会用信件与我联系,吓到了我。我从来没有打电话给这个数字,我没有被捕(然而)。

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